คนเราทุกคนล้วนแตกต่างกันและมีเป้าหมายทางการลงทุนที่ไม่เหมือนกัน บางคนอาจต้องการเพียงเก็บออมเพื่อการศึกษาบุตร ส่วนบางคนต้องการเตรียมพร้อมสำหรับวัยเกษียณในขณะที่บางคนอาจลาออกจากงานแล้วพร้อมด้วยเงินออมพอประมาณและต้องการรายได้พอเลี้ยงตนอย่างสบายๆ ตามสมควร คนที่เกษียณอายุแล้วย่อมรับความเสี่ยงได้น้อยกว่าคนที่ยังมีเวลาทำงานอีก 30 ปี และปัจจัยดังกล่าวนี้ก็มีผลต่อเป้าหมายและวิธีการลงทุนของคน 2 กลุ่มนี้ด้วย นอกจากนี้ ยังมีองค์ประกอบอื่นๆ ที่ทำให้แนวคิดในการลงทุนของแต่ละบุคคลแตกต่างกัน ได้แก่ ประสบการณ์ ระดับความรู้ความเข้าใจในเรื่องการลงทุน ตลอดจนสภาวะทางจิตใจของแต่ละบุคคล
หากท่านต้องการประสบความสำเร็จในการลงทุน มีขั้นตอนง่ายๆ 3 ประการคือ
ขั้นตอนที่ 1: รู้จักตนเอง เป้าหมายของท่านคืออะไร และพร้อมที่จะรับความเสี่ยงได้แค่ไหนเพื่อไปให้ถึงเป้าหมาย ขั้นตอนที่ 2: วางแผนระยะยาว เพื่อให้บรรลุเป้าหมายของท่าน ขั้นตอนที่ 3: ลงมือทำตามแผน
เพื่อให้ท่านสามารถค้นพบตนเองได้ง่ายดายขึ้น เรามีแบบทดสอบซึ่งจะช่วยให้ทราบรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับตนเองได้อย่างง่ายดาย
1. เหลืออีกกี่ปีจึงจะเกษียณอายุ
เกษียณแล้ว ภายใน 5 ปี ภายใน 10 ปี มากกว่า 10 ปี
2. ท่านเคยลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ หรือหลักทรัพย์ประเภทใดหรือไม่
เคย ไม่เคย ไม่เคย แต่จบการศึกษาด้านการเงิน
3. วัตถุประสงค์ในการลงทุนหลักของท่านคือ
รักษาระดับความมั่งคั่ง หารายได้เพิ่มเติม วางแผนสำหรับอนาคต เช่น สำหรับการเกษียณอายุ หรือการศึกษาต่อ ยังไม่ได้คิด
4. หากตัดสินใจลงทุน ท่านจะลงทุนเป็นสัดส่วนเท่าใดของทรัพย์สินทั้งหมดที่มีอยู่ในขณะนี้
มากกว่า 75% ระหว่าง 50-75% ระหว่าง 25-50% น้อยกว่า 25%
5. ท่านวางแผนที่จะลงทุนนานเท่าใด
น้อยกว่า 1 ปี 1-5 ปี มากกว่า 5 ปี ยังไม่ได้คิด
6. ท่านต้องการรับผลตอบแทนจากการลงทุนโดยสม่ำเสมอหรือไม่
แน่นอน เป็นบางครั้งบางคราวก็ดี ไม่จำเป็น
7. ถ้าดัชนีตลาดหุ้นตก 30 จุดภายในวันเดียว ท่านจะรู้สึกอย่างไร
เอาเงินออกจากตลาดหุ้นทันที โทรหาผู้บริหารกองทุนเพื่อรับฟังคำแนะนำ ไม่ทำอะไรเลย นอนหลับได้เป็นปกติ ดัชนีตลาดหุ้นคืออะไร
