ความหมายของประเภทลูกค้า และเงื่อนไขต่าง ๆ ในการจ่ายดอกเบี้ย ดังนี้

1. ความหมายของประเภทลูกค้า
    1.1 นิติบุคคลทั่วไป หมายถึง องค์กรธุรกิจ สถาบัน มูลนิธิหรือสมาคมที่มีรายได้และต้องเสียภาษีเงินได้นิติบุคคลที่ขอจ่ายภาษีเหมา นิติบุคคลอาคารชุด ผู้ประกอบธุรกิจบัตรเครดิตที่มิใช่สถาบันการเงิน
    1.2 หน่วยงานราชการ หมายถึง หน่วยงานราชการ หน่วยงานรัฐวิสาหกิจ และองค์กรรัฐบาลไทย เทศบาล สหกรณ์ รัฐวิสาหกิจที่ดำเนินงานในรูปบริษัทจำกัด
    1.3 นิติบุคคลที่ไม่แสวงหากำไร หมายถึง สถาบันที่ไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อหากำไร เช่น สมาคม สโมสร มูลนิธิ วัด สภากาชาดไทย โรงพยาบาลของรัฐ โรงเรียน วิทยาลัยและมหาวิทยาลัย เป็นต้น
    1.4 สถาบันการเงิน หมายถึง บริษัทเงินทุน บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทเงินทุนและหลักทรัพย์ บริษัทเครดิตฟองซิเอร์ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กองทุนรวม กองทุนต่าง ๆ และสถาบันการเงินอื่น ๆ
    1.5 กองทุนฯ หมายถึง กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ กองทุนประกันสังคม และกองทุนสวัสดิการอื่น

2. เงื่อนไขการจ่ายดอกเบี้ย
    2.1 ธนาคารไม่จ่ายดอกเบี้ยตั๋วแลกเงินที่มีการขายคืนก่อนครบกำหนดชำระเงินตามตั๋วแลกเงิน หากตั๋วแลกเงินนั้นยังไม่ครบ 3 เดือนนับแต่วันออกตั๋วแลกเงิน
    2.2 ตั๋วแลกเงินที่มีการขายคืนก่อนครบกำหนดชำระเงินตามตั๋วแลกเงิน หากตั๋วแลกเงินนั้นมีระยะเวลาตั้งแต่ 3 เดือน นับแต่วันออกตั๋วแลกเงิน ธนาคารจะจ่ายดอกเบี้ยสำหรับระยะเวลาที่ถือตั๋วแลกเงินจริง ในอัตราไม่เกินอัตราดอกเบี้ยเงินฝากสะสมทรัพย์ ณ วันที่ลูกค้าซื้อตั๋วแลกเงิน
    2.3 ในกรณีที่วันครบกำหนดชำระเงินตามตั๋วแลกเงินตรงกับวันหยุดทำการของธนาคาร ให้ถือเอาวันทำการแรกต่อจากวันหยุดทำการนั้นเป็นวันครบกำหนดชำระเงิน ทั้งนี้ ธนาคารจะคิดดอกเบี้ยให้สำหรับวันหยุดทำการนั้นด้วยตามอัตราดอกเบี้ยที่ระบุในตั๋วแลกเงิน และหลังจากวันครบกำหนดแล้ว ธนาคารจะไม่จ่ายดอกเบี้ยอีกต่อไป
    2.4 ผู้ซื้อตั๋วแลกเงินจะต้องซื้อตั๋วแต่ละฉบับเป็นจำนวนเงินไม่ต่ำกว่าหนึ่งล้านบาท และผู้ซื้อตั๋วแลกเงินต้องมีบัญชีเงินฝากสะสมทรัพย์อยู่กับธนาคารเพื่อรองรับการโอนเงินต้น และดอกเบี้ย ทั้งนี้ เมื่อครบกำหนดชำระเงินของตั๋วแลกเงินและตั๋วแลกเงินดังกล่าวได้เก็บรักษาไว้ที่ธนาคาร ธนาคารจะโอนเงินต้นพร้อมดอกเบี้ย เข้าบัญชีเงินฝากสะสมทรัพย์ดังกล่าว
    2.5 ธนาคารอาจพิจารณาจ่ายดอกเบี้ยตั๋วแลกเงินเพิ่มให้ตามความเหมาะสมในแต่ละกรณี แต่ทั้งนี้จะไม่เกินกว่าอัตราดอกเบี้ยตั๋วแลกเงินที่ธนาคารกำหนดจ่ายให้แก่ผู้ซื้อตั๋วแลกเงินในประเภทลูกค้าและวงเงินเดียวกัน รวมทั้งมีอายุของตั๋วแลกเงินเท่ากัน บวกด้วยอัตราดอกเบี้ยไม่เกินร้อยละ 0.50 ต่อปี
    2.6 ธนาคารขอสงวนสิทธิ์ในการพิจารณาเปลี่ยนแปลงหลักเกณฑ์ เงื่อนไข และอัตราดอกเบี้ยพิเศษตามความเหมาะสม เพื่อให้สอดคล้องกับภาวะเศรษฐกิจและธุรกิจการเงินในแต่ละขณะ

หากมีข้อสงสัยประการใด โปรดสอบถามจากเจ้าหน้าที่ของธนาคาร

ท่านสามารถดาวน์โหลดไฟล์ PDF ข้อมูลอัตราดอกเบี้ยตั๋วแลกเงินได้ ที่นี่