ระวังให้ดี! รู้ให้ทันมิจฉาชีพ ไม่รับจ้างเปิดบัญชี ไม่ขายบัญชีของเราให้ใคร
"การรับจ้างเปิดบัญชีธนาคาร หรือยอมให้ผู้อื่นเอาบัญชีไปใช้" มีโทษทางกฎหมาย หากบัญชีถูกมิจฉาชีพนำไปใช้ในทางทุจริต
"บัญชีม้า" คือ บัญชีที่รับจ้างเปิด แล้วถูกนำไปขายต่อให้กลุ่มธุรกิจผิดกฎหมายหรือมิจฉาชีพ เพื่อนำไปใช้ทำธุรกรรมในทางทุจริต เช่น รับโอนเงินจากการหลอกลวงต่างๆ การพนัน ยาเสพติด ฟอกเงิน ฯลฯ โดยบัญชีม้ามักถูกแก๊งคอลเซ็นเตอร์หรือธุรกิจแชร์ลูกโซ่ใช้เป็นเครื่องมือในการหลอกลวงเหยื่อให้โอนเงินเพื่อเป็นการหลีกเลี่ยงความผิด และทำให้ยากต่อการสืบหา ซึ่งจะทำให้เจ้าของบัญชีมีความผิด และอาจโดนคดีภาษี เพราะหลายครั้งที่เหยื่อบัญชีม้ามักรู้เท่าไม่ถึงการณ์ หรือโดนล่อลวงชักชวนให้เปิดบัญชีด้วยผลตอบแทนต่างๆ
ผิดหนัก ถึงติดคุก!
- ความผิดฐานร่วมกันกระทำความผิด
- เป็นผู้ใช้ให้กระทำความผิด หรือเป็นผู้สนับสนุนการกระทำความผิด
- ความผิดฐานฟอกเงิน ตาม พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 โทษความผิดฐานฟอกเงินนั้นมีอัตราโทษจำคุกตั้งแต่ 1-10 ปี ปรับตั้งแต่ 20,000-200,000 บาท
สำหรับผู้ที่เคยเปิดบัญชีให้ผู้อื่นนำไปใช้ แนะนำให้รีบเเจ้งธนาคารและปิดบัญชีทันทีที่ บัวหลวงโฟน โทร. 1333 เพื่อป้องกันไม่ให้ถูกใช้เป็นเครื่องมือในการทำผิดกฎหมาย หรือหากพบเห็นบุคคลที่ดำเนินการเกี่ยวกับการซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนบัญชีธนาคาร เพื่อนำไปใช้กระทำความผิด สามารถแจ้งเบาะแสไปยัง 191 หรือสายด่วนสำนักงานตำรวจแห่งชาติ 1599 ได้ตลอด 24 ชั่วโมง