แนวทางปฎิบัติตามนโยบายการต่อต้านคอร์รัปชัน
สินบน
หลักการ
ธนาคารส่งเสริมค่านิยมในเรื่องความซื่อสัตย์สุจริตและการปฏิบัติที่เป็นธรรม การปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ และการมีความรับผิดชอบต่อการปฏิบัติหน้าที่ อีกทั้งมุ่งหมายเป็นองค์กรที่โปร่งใสและปราศจากคอร์รัปชัน
แนวปฏิบัติที่ดี
ห้ามกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของธนาคารกระทำการทุจริตคอร์รัปชันหรือติดสินบนไม่ว่าในรูปแบบใดก็ตาม
การช่วยเหลือทางการเมือง
หลักการ
การช่วยเหลือทางการเมืองคือ การช่วยเหลือไม่ว่าจะเป็นทางด้านการเงินหรือรูปแบบอื่น เพื่อสนับสนุนกิจกรรมทางการเมือง การช่วยเหลือด้านการเงิน อาจรวมถึงการให้กู้เงิน ส่วนการช่วยเหลือในรูปแบบอื่น (In-Kind) เช่น การให้สิ่งของหรือบริการ การโฆษณาส่งเสริมหรือสนับสนุนพรรคการเมือง การซื้อบัตรเข้าชมงานที่จัดเพื่อระดมทุนหรือบริจาคเงินให้แก่องค์กรที่มีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับพรรคการเมือง ทั้งนี้ การเปิดโอกาสให้พนักงานลาหยุดโดยไม่รับค่าจ้างจากนายจ้าง หรือเป็นตัวแทนบริษัท เพื่อร่วมดำเนินการเกี่ยวกับการรณรงค์ทางการเมือง ก็ถือรวมอยู่ในความหมายของการช่วยเหลือทางการเมืองเช่นกัน
การช่วยเหลือทางการเมืองอาจเป็นวิธีที่ถูกต้องตามกฎหมายสำหรับบริษัทที่จะสนับสนุนกระบวนการประชาธิปไตย โดยให้การสนับสนุนด้านการเงินหรืออื่น ๆ แก่พรรคการเมือง การช่วยเหลือทางการเมืองอาจถือว่าเป็นการกระทำผิด หากบริษัทให้ความช่วยเหลือเพื่อใช้ประโยชน์ในการได้สัญญา หรือร่างกฎหมายเพื่อเอื้อประโยชน์ต่อธุรกิจของตน
แนวปฏิบัติที่ดี
ธนาคารมีนโยบายไม่ช่วยเหลือทางการเมืองแก่นักการเมือง หรือพรรคการเมือง เพื่อให้ได้สัญญา หรือ เอื้อประโยชน์ต่อธุรกิจของธนาคาร
การบริจาคเพื่อการกุศล
หลักการ
การบริจาคเพื่อการกุศลอาจเป็นส่วนหนึ่งของกิจกรรมที่แสดงออกถึงความรับผิดชอบต่อสังคมของนิติบุคคล แต่ในขณะเดียวกันก็อาจเป็นช่องทางให้เกิดการให้สินบนได้ เนื่องจากกิจกรรมดังกล่าวเกี่ยวข้องกับการใช้จ่ายเงินโดยไม่มีผลตอบแทนที่มีตัวตน และอาจจะใช้เป็นข้ออ้างหรือช่องทางสำหรับคอร์รัปชัน
แนวปฏิบัติที่ดี
ธนาคารมีนโยบายการบริจาคเพื่อการกุศลตามโอกาสอันควรในฐานะผู้ประกอบธุรกิจที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม เป็นไปตามกฎหมายและแนวปฏิบัติที่ดี โดยจะไม่ใช้เป็นข้ออ้างหรือช่องทางสำหรับคอร์รัปชัน
เงินสนับสนุน
หลักการ
เงินสนับสนุนมีวัตถุประสงค์เพื่อธุรกิจ ตราสินค้า หรือชื่อเสียงของบริษัท การให้เงินสนับสนุนมีความเสี่ยงคอร์รัปชัน เนื่องจากเป็นการจ่ายเงินสำหรับการบริการหรือผลประโยชน์ที่ยากต่อการวัดผลและติดตาม และอาจถูกเชื่อมโยงไปเกี่ยวข้องกับการคอร์รัปชัน
แนวปฏิบัติที่ดี
ธนาคารถือเป็นนโยบายในการพิจารณาโครงการ ธุรกรรมหรือเรื่องต่าง ๆ ที่จะดำเนินการและมีการใช้เงินสนับสนุนอย่างถี่ถ้วน ระมัดระวังรอบคอบ และมีความเหมาะสมอย่างมีเหตุผล รวมทั้งเป็นไปตามกฎหมายและแนวปฏิบัติที่ดี และไม่ใช้เป็นข้ออ้างหรือช่องทางสำหรับคอร์รัปชัน
การรับและให้ของขวัญ การรับรองและผลประโยชน์อื่น
หลักการ
ของขวัญและการรับรองเป็นค่าใช้จ่ายในการดำเนินกิจกรรมของธนาคารเพื่อสร้างความสัมพันธ์อันดี หรือในบางโอกาสถือเป็นการแสดงออกของมารยาททางสังคม อย่างไรก็ดี การให้ของขวัญและการรับรองอาจถือเป็นสินบน หากเป็นการให้เพื่อจูงใจผู้มีอำนาจหน้าที่ให้กระทำการอันมิชอบด้วยหน้าที่
แนวปฏิบัติที่ดี
การรับหรือการให้ของขวัญ การบริการต้อนรับ และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ในแต่ละกรณี ผู้ที่รับผิดชอบดำเนินการพึงสอบทานระเบียบ หลักเกณฑ์และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง รวมถึงกฎเกณฑ์ของผู้ที่ธนาคารสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ทั้งนี้ ไม่พึงดำเนินการในระหว่างที่อยู่ในขั้นตอนการประมูลหรือจัดซื้อ
- การรับของขวัญ
ห้ามรับของขวัญซึ่งมีอิทธิพล หรือผลต่อการตัดสินใจ รวมทั้งการรับบริการหรือจัดซื้อสิ่งของที่ราคาต่ำกว่าราคาตลาดอย่างมากโดยไม่สมเหตุสมผล
- การให้ของขวัญ
มูลค่าของขวัญที่จะให้แก่เจ้าหน้าที่ของรัฐหรือข้าราชการต่อรายต่อปีต้องไม่เกิน 3,000 บาทหรือเทียบเท่าและต้องไม่เกินกว่าที่กำหนดไว้ในกฎหมายของประเทศหรือกฎระเบียบขององค์กร
การฝึกอบรม
ธนาคารจัดหลักสูตรการเรียนรู้ให้แก่กรรมการธนาคาร ผู้บริหาร และพนักงานธนาคาร เพื่อให้เกิดความเข้าใจเกี่ยวกับวิธีการและผลเสียของการคอร์รัปชัน ตลอดจนนโยบายและแนวปฏิบัติในการต่อต้านคอร์รัปชันของธนาคาร นอกจากนี้ ธนาคารสนับสนุนให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของธนาคารเข้ารับการอบรมหลักสูตรอบรมภายนอกที่เกี่ยวกับการต่อต้านคอร์รัปชันตามโอกาสอันเหมาะสม
การบริหารความเสี่ยง
ธนาคารจัดให้มีกระบวนการบริหารความเสี่ยงเพื่อระบุความเสี่ยงด้านคอร์รัปชัน ประเมินผลกระทบ ออกแบบมาตรการบรรเทาและป้องกันความเสี่ยง ติดตามและควบคุมความเสี่ยง
การรายงานข้อสงสัย
การรายงานข้อสงสัยและขอคำแนะนำ หรือการแจ้งเบาะแส
ธนาคารจัดให้มีช่องทางที่เหมาะสมในการรายงานข้อสงสัยและขอคำแนะนำ รวมทั้งสนับสนุนให้มีการแจ้งเบาะแส (Whistleblowing) โดยมุ่งหวังให้พนักงานทุกคนร่วมกันสอดส่องดูแลการปฏิบัติตามมาตรการต่อต้านคอร์รัปชัน ด้วยการสอบถามกรณีมีข้อสงสัย ข้องใจ หรือร้องเรียน ตลอดจนการแจ้งเบาะแสเมื่อพบพฤติกรรมที่ไม่เหมาะสมหรือกรณีที่อาจขัดต่อมาตรการต่อต้านคอร์รัปชัน
กระบวนการจัดการทุจริตคอร์รัปชัน
การรับแจ้งเบาะแสและมาตรการคุ้มครอง
ธนาคารเปิดรับการแจ้งเบาะแสหรือข้อร้องเรียนเกี่ยวกับการทุจริตคอร์รัปชันอย่างเสมอภาคและโปร่งใส เป็นธรรมแก่ทุกฝ่าย มีระยะเวลาการสอบสวนที่เหมาะสม มีมาตรการคุ้มครองผู้แจ้งเบาะแสหรือข้อร้องเรียนและผู้ที่ให้ความร่วมมือในการตรวจสอบข้อเท็จจริงเพื่อไม่ให้ถูกละเมิดหรือกลั่นแกล้ง รวมทั้งไม่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับผู้ให้ข้อมูล เว้นแต่เป็นการเปิดเผยตามข้อกำหนดกฎหมายหรือการเปิดเผยเท่าที่จำเป็น และธนาคารจะไม่ลงโทษหรือให้ผลทางลบต่อพนักงานผู้แจ้งเบาะแสหรือข้อร้องเรียนโดยสุจริต
การดำเนินการเมื่อได้รับเบาะแสหรือข้อร้องเรียน
คณะกรรมการตรวจสอบ และหน่วยงานข้อร้องเรียนลูกค้าและคดีทุจริต กำกับดูแล ทำหน้าที่พิจารณาเรื่องที่ได้รับแจ้งเบาะแสหรือข้อร้องเรียนอย่างรอบคอบและยุติธรรม และกำกับดูแลให้กระบวนการตรวจสอบหาข้อเท็จจริงมีความโปร่งใสและเป็นธรรม กรณีที่เรื่องแจ้งเบาะแสและข้อร้องเรียนเป็นเรื่องร้ายแรงหรือมีความซับซ้อน หน่วยงานข้อร้องเรียนลูกค้าและคดีทุจริต กำกับดูแล อาจนำเสนอเรื่องเข้าสู่กระบวนการพิจารณาและกลั่นกรองของคณะกรรมการเฉพาะกิจหรือคณะกรรมการตรวจสอบตามความจำเป็นและเหมาะสม
การกำกับดูแลกระบวนการแจ้งเบาะแสหรือข้อร้องเรียน
คณะกรรมการตรวจสอบ และหน่วยงานข้อร้องเรียนลูกค้าและคดีทุจริต กำกับดูแล ทำหน้าที่กำกับดูแลกระบวนการแจ้งเบาะแสหรือข้อร้องเรียน ตั้งแต่การรับแจ้งเบาะแสหรือข้อร้องเรียนจนกระทั่งดำเนินการเป็นที่ยุติ การแจ้งและรายงานผลการดำเนินงานให้หน่วยงานหรือผู้ที่เกี่ยวข้องทราบ ตลอดจนการกำกับดูแลให้ธนาคารมีมาตรการป้องกันแก้ไขที่เหมาะสม มีการปฏิบัติต่อพนักงานอย่างเป็นธรรม มีกระบวนการลงโทษพนักงานที่ทุจริตคอร์รัปชัน ฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามมาตรการต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชัน ตามขั้นตอนและวิธีปฏิบัติในการพิจารณาโทษและลงโทษวินัยของธนาคาร ซึ่งมีบทลงโทษตั้งแต่ตักเตือน ลดค่าจ้าง เลิกจ้าง และให้ออกจากงาน