เมื่อเป้าหมายเดินหน้า...พอร์ตก็ควรพร้อมเติบโตไปด้วย

เมื่อเป้าหมายเดินหน้า...พอร์ตก็ควรพร้อมเติบโตไปด้วย
ความสำเร็จของวันนี้ อาจยังไม่ใช่เหตุผล ให้หยุดสร้างโอกาสของวันพรุ่งนี้
 

การเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มั่นคงไม่ใช่เรื่องผิด แต่โลกไม่เคยหยุดนิ่ง ค่าครองชีพเปลี่ยน เงินเฟ้อเปลี่ยน เป้าหมายชีวิตก็อาจเปลี่ยนตามหากพอร์ตยังเหมือนเดิมตลอดหลายปี คำถามคือ มีโอกาสที่คุณจะไปถึงเป้าหมายที่ตั้งใจหรือไม่ B-WEALTHM และ B-WEALTHB ถูกออกแบบสำหรับผู้ที่อยากค่อยๆ เพิ่มโอกาสการเติบโต โดยยังคงมีการกระจายการลงทุนและการบริหารพอร์ตโดยผู้เชี่ยวชาญ
 

บางครั้ง...การเปลี่ยนเพียงเล็กน้อยในวันนี้ อาจสร้างความต่างอย่างมากในอีกหลายปีข้างหน้า
 

วันนี้เลือกได้...เพื่อโอกาสถึงเป้าหมายในวันหน้า
ไม่มีใครรู้ว่าสภาวะตลาดในวันข้างหน้า แต่ทุกคนเลือกได้ว่าจะเตรียมพอร์ตให้เหมาะกับตัวเองตั้งแต่วันนี้อย่างไร B-WEALTH Series คือกองทุนผสมที่ออกแบบตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุน เพื่อให้ผู้ลงทุนเลือกพอร์ตที่สอดคล้องกับเป้าหมายของตนเอง พร้อมกระจายการลงทุนในหลายสินทรัพย์ ทั้งในและต่างประเทศ และมีทีมผู้เชี่ยวชาญบริหาร Asset Allocation และปรับพอร์ตตามสภาวะตลาดอย่างต่อเนื่อง
 

• B-WEALTHC: ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมทั้งในและต่างประเทศ โดยจะลงทุนในทรัพย์สินเสี่ยงสูง เช่น หน่วยลงทุนของกองทุนรวมตราสารทุน หน่วยลงทุนของกองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น รวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 20% ของ NAV สำหรับผู้ที่รับความผันผวนได้ต่ำ เน้นลงทุนในตราสารหนี้ผ่านกองทุนรวม
• B-WEALTHM: ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมทั้งในและต่างประเทศ โดยจะลงทุนในทรัพย์สินเสี่ยงสูง เช่น หน่วยลงทุนของกองทุนรวมตราสารทุน หน่วยลงทุนของกองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น รวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 40% ของ NAV เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มสัดส่วนการลงทุนตราสารทุนผ่านกองทุนรวม เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว แต่ยังคงต้องการลงทุนในตราสารหนี้ผ่านกองทุนรวมเป็นหลัก
• B-WEALTHB: ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมทั้งในและต่างประเทศ โดยจะลงทุนในทรัพย์สินเสี่ยงสูง เช่น หน่วยลงทุนของกองทุนรวมตราสารทุน หน่วยลงทุนของกองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น รวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 60% ของ NAV เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและการเติบโต ซึ่งจัดสัดส่วนการลงทุนระหว่างตราสารทุนและ ตราสารหนี้ผ่านกองทุนรวม ใกล้เคียงกัน
• B-WEALTHD: ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมทั้งในและต่างประเทศ โดยจะลงทุนในทรัพย์สินเสี่ยงสูง เช่น หน่วยลงทุนของกองทุนรวมตราสารทุน หน่วยลงทุนของกองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น รวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 80% ของ NAV เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเน้นการเติบโตมากขึ้น โดยเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนต่างประเทศผ่านกองทุนรวม ทำให้พอร์ตมีโอกาสรับประโยชน์จากการเติบโตของเศรษฐกิจโลก
• B-WEALTHG: ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมทั้งในและต่างประเทศ โดยจะลงทุนในทรัพย์สินเสี่ยงสูง เช่น หน่วยลงทุนของกองทุนรวมตราสารทุน หน่วยลงทุนของกองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น รวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 100% ของ NAV เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเน้นลงทุนในตราสารทุนต่างประเทศผ่านกองทุนรวมเป็นหลัก เพื่อสร้างโอกาสในการเติบโตระยะยาว และลดการลงทุนในตราสารหนี้ผ่านกองทุนรวมลง
   

ที่มา : BBLAM ข้อมูล ณ วันที่ 29 มิถุนายน 2569
คลิก เพื่อศึกษารายละเอียดกลุ่มกองทุน B-WEALTH Series เพิ่มเติม

5 ทางเลือกการลงทุนที่ออกแบบตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุน

คำเตือน

• การลงทุนมิใช่การฝากเงินและมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวนเมื่อไถ่ถอน (ไม่คุ้มครองเงินต้น)
• ผู้ลงทุนต้องศึกษาและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า ข้อมูลสำคัญ นโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงาน ก่อนตัดสินใจลงทุน
• กองทุนที่มีการลงทุนในต่างประเทศมิได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งหมดหรือเกือบทั้งหมด ทั้งนี้อยู่ในดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน ดังนั้น ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในกองทุนดังกล่าว หรืออาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้

สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม หรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่
ธนาคารกรุงเทพ โทร. 1333 www.bangkokbank.com,
บลจ. บัวหลวง โทร. 0 2674 6488 กด 8 www.bblam.co.th