โจทย์หลักของความยากในการดูแลพอร์ตการลงทุนด้วยตัวเอง
 

1. อยากจัดพอร์ตให้บรรลุเป้าหมายการลงทุน เพื่อเตรียมไว้ใช้ยามเกษียณ แต่ไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไร
2. ไม่มีเวลาปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมตามสภาวะตลาด
3. กองทุน RMF มีความหลากหลาย ยิ่งท้าทายการตัดสินใจเลือกลงทุน

ลงทุนผ่านกลุ่มกองทุน B-WEALTH RMF Series ตอบโจทย์ความท้าทายของการดูแลพอร์ตการลงทุนด้วยตัวเอง
 

1. B-WEALTH RMF เป็นกองทุนที่ออกแบบมาให้สอดคล้องเป้าหมายการลงทุน จัดพอร์ตการลงทุนโดยผู้เชี่ยวชาญทั้งในและต่างประเทศ
2. B‑WEALTH RMF มีผู้จัดการกองทุนดูแลปรับสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสมตามสภาวะตลาด
3. B-WEALTH RMF คัดเลือกกองทุนคุณภาพ จาก บลจ. ทั้งในและต่างประเทศ เพื่อรวมการลงทุนไว้ในกองทุนเดียว

 
กลุ่มกองทุน B-WEALTH RMF Series เป็นกองทุนรวมประเภทกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund: RMF) ชนิด Asset Allocation ที่ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงกองทุนทั้งในและต่างประเทศ โดยมีตัวเลือก 5 กองทุนให้เลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุน บริหารโดยทีมผู้จัดการกองทุนของ บลจ. บัวหลวง ทั้งนี้ บริษัทจัดการได้แต่งตั้ง ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) (“BBL”) ซึ่งเป็นธนาคารพาณิชย์ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย เป็นที่ปรึกษาการลงทุนของกองทุน โดยให้คำแนะนำด้านการลงทุน และมุมมองการลงทุน เพื่อใช้เป็นแนวทางในการวิเคราะห์และการจัดสรรการลงทุน (Asset Allocation) รวมถึงให้คำปรึกษาด้านนโยบายและกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนภายใต้ข้อตกลงที่กำหนด โดยไม่มีอำนาจควบคุมการดำเนินการของบริษัทจัดการแต่อย่างใด และไม่มีอำนาจการตัดสินใจในการจัดการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นการซื้อขายหลักทรัพย์ หรือการจัดการด้านอื่นใดก็ตาม
 

• B-WEALTHCRMF กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Conservative เพื่อการเลี้ยงชีพ
  เน้นลงทุนตราสารหนี้ผ่านกองทุนรวม เคียงข้างโอกาสเติบโต
  ระดับความเสี่ยง : 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
  กลุ่มกองทุนรวม: กลุ่ม Conservative Allocation
  ในสภาวะปกติกองทุน B-WEALTHCRMF จะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงรวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 20% ของ NAV
• B-WEALTHMRMF กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Moderate เพื่อการเลี้ยงชีพ
  โอกาสเติบโตค่อยเป็นค่อยไป สู่เป้าหมายการลงทุน
  ระดับความเสี่ยง : 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
  กลุ่มกองทุนรวม: กลุ่ม Moderate Allocation
  ในสภาวะปกติกองทุน B-WEALTHMRMF จะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงรวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 40% ของ NAV
• B-WEALTHBRMF กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Balanced เพื่อการเลี้ยงชีพ
  สมดุลทุกการลงทุน เพื่อโอกาสการเติบโตอย่างต่อเนื่อง
  ระดับความเสี่ยง : 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
  กลุ่มกองทุนรวม: กลุ่ม Moderate Allocation
  ในสภาวะปกติกองทุน B-WEALTHBRMF จะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงรวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 60% ของ NAV
• B-WEALTHDRMF กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Dynamic เพื่อการเลี้ยงชีพ
  ยืดหยุ่นทุกสถานการณ์ เพื่อโอกาสที่มากกว่า
  ระดับความเสี่ยง : 6 เสี่ยงสูง
  กลุ่มกองทุนรวม: กลุ่ม Aggressive Allocation
  ในสภาวะปกติกองทุน B-WEALTHDRMF จะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงรวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 80% ของ NAV
• B-WEALTHGRMF กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ
  โอกาสเติบโตได้ไกลกว่า เพื่อเป้าหมายที่สูงกว่า
  ระดับความเสี่ยง : 6 เสี่ยงสูง
  กลุ่มกองทุนรวม: กลุ่ม Aggressive Allocation
  ในสภาวะปกติกองทุน B-WEALTHGRMF จะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงรวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 100% ของ NAV

ทำไมกลุ่มกองทุน B-WEALTH RMF Series จึงน่าสนใจลงทุน
 

• ลดความยุ่งยากในการจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อเตรียมพร้อมยามเกษียณ ไม่ต้องเลือกลงทุนหลายกองทุน เพราะกลุ่มกองทุน B-WEALTH RMF Series เป็นกองทุนรวมที่มีการจัดพอร์ตลงทุนให้แล้ว มีหลายนโยบายการลงทุนให้เลือกตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุน ไม่ว่าจะเป็นผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาว หรือผู้ที่วางแผนเกษียณ
• มีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลพอร์ตการลงทุน แม้ผู้ลงทุนไม่ได้ติดตามต่อเนื่อง ไม่ต้องปรับกลยุทธ์และสัดส่วนการลงทุนเอง เพราะมีทีมผู้เชี่ยวชาญดูแลปรับพอร์ตการลงทุนในกองทุนรวมนั้น ๆ ตามนโยบายการลงทุนและความเหมาะสมกับสถานการณ์ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
• ความผันผวนถูกจัดการในระดับที่ “เหมาะสม” โอกาสสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนคุณภาพจากบลจ. ทั้งในและต่างประเทศ ที่ออกแบบมาให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมในแต่ละนโยบายการลงทุนของกองทุนรวมนั้น ๆ
• สามารถลงทุนเป็นพอร์ตหลัก Core Portfolio สะสมโอกาสสู่เป้าหมายการลงทุนระยะยาว ช่วยสร้างวินัยและทำให้การลงทุนง่ายขึ้น

 
ที่มา : BBLAM ก.ย. 69

5 ทางเลือกการลงทุนที่ออกแบบตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุน

จุดเด่นกองทุน

รายละเอียดกองทุน

ข้อมูลสำคัญกองทุน

ดาวน์โหลดไฟล์ข้อมูลต่าง ๆ ของกองทุน B-WEALTHCRMF, B-WEALTHMRMF, B-WEALTHBRMF, B-WEALTHDRMF, B-WEALTHGRMF

โปรโมชันพิเศษ

 
คำเตือน

• การลงทุนมิใช่การฝากเงินและมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวนเมื่อไถ่ถอน (ไม่คุ้มครองเงินต้น)
• ผู้ลงทุนต้องศึกษาและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า ข้อมูลสำคัญ นโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง ผลการดำเนินงาน สิทธิประโยชน์ทางภาษีและผลกระทบกรณีผิดเงื่อนไขการลงทุนที่ระบุในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม RMF ก่อนตัดสินใจลงทุน
• กองทุนที่มีการลงทุนในต่างประเทศมิได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งหมดหรือเกือบทั้งหมด ทั้งนี้ อยู่ในดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ดังนั้น ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในกองทุนดังกล่าว หรืออาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
• กรณีไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกรมสรรพากร

*การชำระเงินผ่านบัตรเครดิตเป็นไปตามเงื่อนไขที่ธนาคารกรุงเทพกำหนด บัตรเครดิตใช้เท่าที่จำเป็นและชำระคืนได้เต็มจำนวนตามกำหนด จะได้ไม่เสียดอกเบี้ย 16%

สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม หรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่
ธนาคารกรุงเทพ โทร. 1333 www.bangkokbank.com
บลจ. บัวหลวง โทร. 0 2674 6488 กด 8 www.bblam.co.th