แลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยบนเงินสกุลเดียวกัน เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย
บริการที่คู่สัญญาตกลงจะแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยคงที่ และลอยตัว ซึ่งคำนวณบนเงินต้นที่กำหนด โดยวันส่งมอบจะชำระเพียงส่วนต่างของดอกเบี้ย
บริหารความเสี่ยงได้อย่างลงตัว อาทิ
- Floating to Fixed Rate
เปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยจากแบบลอยตัวเป็นแบบคงที่ เพื่อบริหารความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย สามารถเลือกที่จะเปลี่ยนภาระอัตราดอกเบี้ยลอยตัว แลกเป็นภาระดอกเบี้ยคงที่กับธนาคาร
- Fixed to Floating Rate
เปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยจากแบบคงที่เป็นแบบลอยตัว เพื่อบริหารความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย สามารถเลือกที่จะเปลี่ยนภาระอัตราดอกเบี้ยคงที่ แลกเป็นภาระอัตราดอกเบี้ยลอยตัวกับธนาคาร
ประโยชน์ของบริการ
- ป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย
- ลดต้นทุนทางการเงิน โดยพิจารณาจากแนวโน้มอัตราดอกเบี้ย กล่าวคือ หากอัตราดอกเบี้ยเป็นแนวโน้มคงที่หรือลดลง อาจพิจารณาชำระอัตราดอกเบี้ยลอยตัว เพื่อสามารถลดภาระดอกเบี้ย แต่หากอัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนเป็นขาขึ้น อาจพิจารณาชำระอัตราดอกเบี้ยคงที่ เพื่อการบริหารต้นทุนทางการเงิน
เงื่อนไขบริการ
- ต้องมีวงเงินสินเชื่อสำหรับอนุพันธ์ทางการเงิน IRS
- การทำธุรกรรมให้เป็นไปตามกฎระเบียบของธนาคารแห่งประเทศไทย
- ต้องสามารถส่งมอบหรือรับมอบธุรกรรมจนครบอายุสัญญา
- การปรับเปลี่ยนหรือการยกเลิกสัญญาก่อนครบกำหนดอายุสัญญา อาจมีค่าใช้จ่ายเกิดขึ้นได้
สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม โทร. (66) 0 2021 1155