การกำกับดูแลกิจการ
ความมุ่งมั่น
การปลูกฝังธรรมาภิบาลที่ดีในองค์กร ซึ่งสอดคล้องกับกฎหมายในประเทศและมาตรฐานสากล เพื่อสร้างความไว้วางใจแก่ผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม พร้อมทั้งสร้างสรรค์คุณค่าที่ยั่งยืนให้แก่ลูกค้าและสังคม
ความสำคัญ
การกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้องค์กรสามารถ บริหารกิจการได้อย่างมีประสิทธิผล และนำไปสู่การบรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ ธนาคารยึดมั่นในการปฏิบัติตามกฎหมาย หลักเกณฑ์ และ แนวปฏิบัติด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดี ควบคู่กับการส่งเสริม วัฒนธรรมด้านธรรมาภิบาลที่ดีให้เกิดขึ้นทั่วทั้งองค์กร ผ่านการ เสริมสร้างความรู้ความเข้าใจด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่าง ต่อเนื่องแก่กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน เพื่อให้ธนาคารสามารถ ปรับตัวรับมือกับการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ สังคม และ สิ่งแวดล้อมที่เกิดขึ้น มีผลประกอบการที่ดีในระยะยาว สามารถสร้างความเชื่อมั่นและรักษาความสัมพันธ์อันดีกับผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่มได้อย่างยาวนาน
นโยบายการกำกับดูแลกิจการ
การกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นรากฐานของการเติบโตที่ยั่งยืน ของธุรกิจ ธนาคารจึงกำหนดนโยบายการกำกับดูแลกิจการ พร้อมทั้งแนวปฏิบัติเพื่อส่งเสริมการกำกับดูแลกิจการที่ดี ซึ่งสอดคล้องกับกฎเกณฑ์และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี อันเป็นที่ยอมรับในระดับสากลและระดับประเทศ ธนาคารมุ่งหวัง ให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน มีความรู้ความเข้าใจและยึดถือปฏิบัติตามจนเป็นวัฒนธรรมองค์กร นโยบายการกำกับดูแล กิจการของธนาคารครอบคลุมเรื่องการปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสีย การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ การควบคุมภายในและการบริหารความเสี่ยง และจรรยาบรรณและจริยธรรมธุรกิจ โดยธนาคารมอบหมายให้ คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการทำหน้าที่กำหนดและทบทวนนโยบายและแนวทางปฏิบัติดังกล่าวเป็นประจำ เพื่อให้มีความทันสมัยและ สอดคล้องกับหลักเกณฑ์ของทางการและแนวปฏิบัติที่ดี ดูแลให้มี การนำหลักการด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดีมาปรับใช้ในการดำเนิน ธุรกิจ และรายงานผลการดำเนินงานต่อคณะกรรมการธนาคาร
โครงสร้างการกำกับดูแล
คณะกรรมการธนาคาร
คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้บริหารสูงสุดของธนาคาร มีหน้าที่ และความรับผิดชอบในการกำหนดและทบทวนวิสัยทัศน์ ภารกิจ นโยบาย เป้าหมาย ทิศทางการดำเนินธุรกิจ และกลยุทธ์ทางธุรกิจ ทั้งระยะสั้นและระยะยาว มีอำนาจอนุมัติกลยุทธ์ แผนธุรกิจ และ นโยบายต่าง ๆ ของธนาคาร และยังมีหน้าที่กำกับดูแลการดำเนินงาน ของธนาคารให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของธนาคาร และมติ ของที่ประชุมผู้ถือหุ้น
คณะกรรมการชุดย่อย
คณะกรรมการชุดย่อยได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการธนาคาร เพื่อทำหน้าที่กลั่นกรอง เสนอความเห็น ติดตาม และกำกับดูแล การดำเนินงานตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร รวมทั้งรายงานการปฏิบัติหน้าที่ต่อคณะกรรมการธนาคารอย่าง สม่ำเสมอ คณะกรรมการชุดย่อยของธนาคารประกอบด้วย 5 คณะ ดังนี้
การแบ่งแยกบทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบ
ธนาคารมีการแบ่งแยกบทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบ ระหว่างคณะกรรมการธนาคารและฝ่ายจัดการอย่างชัดเจน และ แบ่งแยกตำแหน่งและอำนาจหน้าที่ของประธานกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการบริหาร และกรรมการผู้จัดการใหญ่ โดยทั้งสามตำแหน่งไม่ได้เป็นบุคคลเดียวกัน เพื่อประสิทธิภาพและความโปร่งใส ในการกำกับดูแลการดำเนินงานของธนาคาร ฝ่ายจัดการมีหน้าที่ บริหารงานและขับเคลื่อนองค์กรให้เป็นไปตามนโยบาย กลยุทธ์ และบรรลุเป้าหมายที่กำหนดโดยคณะกรรมการธนาคาร รวมทั้งพิจารณากำหนดแนวทางการดำเนินงาน แผนปฏิบัติการระบบงาน กระบวนการทำงาน ตลอดจนบริหารจัดการทรัพยากรบุคคลและ ทรัพยากรอื่น ๆ นอกจากนี้ ฝ่ายจัดการยังมีหน้าที่ดำเนินการต่าง ๆ ภายใต้ขอบเขตอำนาจที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้บริหารสูงสุดของธนาคาร มีหน้าที่ และความรับผิดชอบในการกำหนดและทบทวนวิสัยทัศน์ ภารกิจ นโยบาย เป้าหมาย ทิศทางการดำเนินธุรกิจ และกลยุทธ์ทางธุรกิจ ทั้งระยะสั้นและระยะยาว มีอำนาจอนุมัติกลยุทธ์ แผนธุรกิจ และ นโยบายต่าง ๆ ของธนาคาร และยังมีหน้าที่กำกับดูแลการดำเนินงาน ของธนาคารให้เป็นไปตามกฎหมาย ข้อบังคับของธนาคาร และมติ ของที่ประชุมผู้ถือหุ้น
คณะกรรมการชุดย่อย
คณะกรรมการชุดย่อยได้รับการแต่งตั้งจากคณะกรรมการธนาคาร เพื่อทำหน้าที่กลั่นกรอง เสนอความเห็น ติดตาม และกำกับดูแล การดำเนินงานตามที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร รวมทั้งรายงานการปฏิบัติหน้าที่ต่อคณะกรรมการธนาคารอย่าง สม่ำเสมอ คณะกรรมการชุดย่อยของธนาคารประกอบด้วย 5 คณะ ดังนี้
- คณะกรรมการบริหาร มีหน้าที่ปฏิบัติงานตามที่ได้รับ มอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร รวมถึงการพิจารณา อนุมัติการให้สินเชื่อ การปรับปรุงโครงสร้างหนี้ การลงทุน การดำเนินงานด้านต่าง ๆ ของธนาคาร และการพิจารณา เรื่องอื่น ซึ่งกำหนดให้ต้องได้รับการอนุมัติหรือความเห็นชอบ จากคณะกรรมการธนาคารหรือที่ประชุมผู้ถือหุ้นตามกฎหมาย หรือข้อบังคับของธนาคาร
- คณะกรรมการตรวจสอบ มีหน้าที่สอบทานให้มีการรายงาน ทางการเงินอย่างถูกต้องและเพียงพอ สอบทานและประเมินผล ให้มีระบบควบคุมภายใน และการตรวจสอบภายในที่เหมาะสม และมีประสิทธิผล พิจารณาให้ความเห็นชอบแผนการตรวจสอบ สอบทานการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดของธนาคาร สอบทานและประเมินผลให้มีระบบควบคุมและตรวจสอบ ภายในที่เหมาะสมและมีประสิทธิผล สอบทานการปฏิบัติตาม กฎหมายและข้อกำหนดต่าง ๆ พิจารณารายการที่เกี่ยวโยงกัน หรืออาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้เป็นไปตามกฎหมาย และข้อกำหนดของทางการ ตลอดจนพิจารณาคัดเลือกและ ประสานงานกับผู้สอบบัญชีของธนาคาร
- คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทน มีหน้าที่ กำหนดนโยบาย หลักเกณฑ์ และวิธีการสรรหากรรมการ ระดับสูงตั้งแต่ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป พิจารณาคัดเลือกและเสนอชื่อบุคคลเพื่อดำารงตำแหน่งดังกล่าวต่อคณะกรรมการ ธนาคาร อีกทั้งกำหนดนโยบายและหลักเกณฑ์การจ่าย ค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่น รวมถึงจำนวนค่าตอบแทนและผลประโยชน์อื่นที่ให้แก่กรรมการ กรรมการในคณะกรรมการ ชุดย่อย และผู้บริหารระดับสูงตั้งแต่ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่ขึ้นไป
- คณะกรรมการกำกับความเสี่ยง มีหน้าที่กำกับดูแลการบริหาร ความเสี่ยงของธนาคารให้เป็นไปอย่างมีระบบและต่อเนื่อง มีประสิทธิภาพและประสิทธิผล และเป็นไปตามแผนกลยุทธ์ และนโยบายบริหารความเสี่ยงโดยรวมของธนาคาร
- คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการ มีหน้าที่สนับสนุนการปฏิบัติงานของคณะกรรมการธนาคารในด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดีและด้านความยั่งยืน โดยการดูแลให้มีการนำหลักการด้านการกำกับดูแลกิจการที่ดีและด้านความยั่งยืนไปปฏิบัติการพิจารณากลยุทธ์ด้านความยั่งยืนที่เหมาะสมกับธุรกิจของธนาคาร และการให้ความคิดเห็นต่อคณะกรรมการ ธนาคารในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงและโอกาส ด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล
การแบ่งแยกบทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบ
ธนาคารมีการแบ่งแยกบทบาท หน้าที่ และความรับผิดชอบ ระหว่างคณะกรรมการธนาคารและฝ่ายจัดการอย่างชัดเจน และ แบ่งแยกตำแหน่งและอำนาจหน้าที่ของประธานกรรมการธนาคาร ประธานกรรมการบริหาร และกรรมการผู้จัดการใหญ่ โดยทั้งสามตำแหน่งไม่ได้เป็นบุคคลเดียวกัน เพื่อประสิทธิภาพและความโปร่งใส ในการกำกับดูแลการดำเนินงานของธนาคาร ฝ่ายจัดการมีหน้าที่ บริหารงานและขับเคลื่อนองค์กรให้เป็นไปตามนโยบาย กลยุทธ์ และบรรลุเป้าหมายที่กำหนดโดยคณะกรรมการธนาคาร รวมทั้งพิจารณากำหนดแนวทางการดำเนินงาน แผนปฏิบัติการระบบงาน กระบวนการทำงาน ตลอดจนบริหารจัดการทรัพยากรบุคคลและ ทรัพยากรอื่น ๆ นอกจากนี้ ฝ่ายจัดการยังมีหน้าที่ดำเนินการต่าง ๆ ภายใต้ขอบเขตอำนาจที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร
โครงสร้างและการส่งเสริมความหลากหลายของคณะกรรมการธนาคาร
โครงสร้างคณะกรรมการธนาคาร
เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารมีโครงสร้าง ขนาด และองค์ประกอบ ที่เหมาะสมกับบริบททางธุรกิจของธนาคารและเป็นไปตาม หลักเกณฑ์ของหน่วยงานกำกับดูแล ธนาคารกำาหนดให้มีสัดส่วน กรรมการอิสระอย่างน้อย 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการธนาคาร ทั้งหมดและกรรมการอิสระต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดของ คณะกรรมการกำกับตลาดทุน (ก.ล.ต.) ธนาคารมอบหมายให้ คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนทำหน้าที่คัดเลือกและเสนอชื่อบุคคลที่เหมาะสมมาดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตามกระบวนการและหลักเกณฑ์ที่กำหนดไว้ โดยพิจารณาจาก คุณสมบัติด้านความรู้ ความสามารถ และทักษะในสาขาวิชาชีพ เฉพาะด้านที่เป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคารโดยใช้ ตารางทักษะการทำงาน รวมถึงพิจารณาจากประสบการณ์ทำงานและคุณสมบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ ธนาคารจะเสนอชื่อบุคคลที่ผ่านการพิจารณาต่อธนาคาร แห่งประเทศไทย เพื่อขอความเห็นชอบก่อนการเสนอขออนุมัติแต่งตั้งเป็นกรรมการ
ธนาคารให้ความสำคัญกับคณะกรรมการที่มีความหลากหลาย เนื่องจากเชื่อมั่นว่าช่วยให้คณะกรรมการมีมุมมองที่แตกต่าง กว้างขวาง และครอบคลุมทุกมิติที่มีความสำคัญต่อธุรกิจของธนาคารอันจะนำมาซึ่งการกำกับดูแลกิจการที่มีประสิทธิผล และผลประกอบการที่ดีในระยะยาว ธนาคารจัดทำนโยบาย ความหลากหลายของคณะกรรมการ เพื่อเป็นหลักการในการ พิจารณาสรรหาและคัดเลือกกรรมการธนาคาร โดยกำหนด ให้คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนต้องพิจารณา คุณสมบัติของกรรมการโดยคำนึงถึงความหลากหลายในด้านต่าง ๆ เช่น ทักษะ ความรู้ ความเชี่ยวชาญ ประสบการณ์ การศึกษา เพศ อายุ และวัฒนธรรม รวมทั้งมีการพิจารณาทบทวนความ เหมาะสมของโครงสร้าง ขนาด และความหลากหลายของคณะ กรรมการธนาคารเป็นระยะ และรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร เพื่อพิจารณากำหนดแนวทางดำเนินการที่เหมาะสมต่อไป
เพื่อให้คณะกรรมการธนาคารมีโครงสร้าง ขนาด และองค์ประกอบ ที่เหมาะสมกับบริบททางธุรกิจของธนาคารและเป็นไปตาม หลักเกณฑ์ของหน่วยงานกำกับดูแล ธนาคารกำาหนดให้มีสัดส่วน กรรมการอิสระอย่างน้อย 1 ใน 3 ของจำนวนกรรมการธนาคาร ทั้งหมดและกรรมการอิสระต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดของ คณะกรรมการกำกับตลาดทุน (ก.ล.ต.) ธนาคารมอบหมายให้ คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนทำหน้าที่คัดเลือกและเสนอชื่อบุคคลที่เหมาะสมมาดำรงตำแหน่งกรรมการธนาคาร ตามกระบวนการและหลักเกณฑ์ที่กำหนดไว้ โดยพิจารณาจาก คุณสมบัติด้านความรู้ ความสามารถ และทักษะในสาขาวิชาชีพ เฉพาะด้านที่เป็นประโยชน์ต่อการดำเนินธุรกิจของธนาคารโดยใช้ ตารางทักษะการทำงาน รวมถึงพิจารณาจากประสบการณ์ทำงานและคุณสมบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ ธนาคารจะเสนอชื่อบุคคลที่ผ่านการพิจารณาต่อธนาคาร แห่งประเทศไทย เพื่อขอความเห็นชอบก่อนการเสนอขออนุมัติแต่งตั้งเป็นกรรมการ
การส่งเสริมความหลากหลายของคณะกรรมการธนาคาร
ธนาคารให้ความสำคัญกับคณะกรรมการที่มีความหลากหลาย เนื่องจากเชื่อมั่นว่าช่วยให้คณะกรรมการมีมุมมองที่แตกต่าง กว้างขวาง และครอบคลุมทุกมิติที่มีความสำคัญต่อธุรกิจของธนาคารอันจะนำมาซึ่งการกำกับดูแลกิจการที่มีประสิทธิผล และผลประกอบการที่ดีในระยะยาว ธนาคารจัดทำนโยบาย ความหลากหลายของคณะกรรมการ เพื่อเป็นหลักการในการ พิจารณาสรรหาและคัดเลือกกรรมการธนาคาร โดยกำหนด ให้คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนต้องพิจารณา คุณสมบัติของกรรมการโดยคำนึงถึงความหลากหลายในด้านต่าง ๆ เช่น ทักษะ ความรู้ ความเชี่ยวชาญ ประสบการณ์ การศึกษา เพศ อายุ และวัฒนธรรม รวมทั้งมีการพิจารณาทบทวนความ เหมาะสมของโครงสร้าง ขนาด และความหลากหลายของคณะ กรรมการธนาคารเป็นระยะ และรายงานต่อคณะกรรมการธนาคาร เพื่อพิจารณากำหนดแนวทางดำเนินการที่เหมาะสมต่อไป
ประสิทธิภาพของคณะกรรมการธนาคาร
การประชุมคณะกรรมการ
กรรมการทุกท่านมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการเข้าร่วม ประชุมคณะกรรมการทุกครั้งหรือไม่น้อยกว่าร้อยละ 75 ของจำนวนการประชุมในรอบปี อันเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย ธนาคารจัดให้มีการประชุมคณะกรรมการ เป็นประจำทุกเดือน พร้อมกำหนดนัดหมายการประชุมรอบปี ไว้ล่วงหน้า โดยเลขานุการบริษัทจะเป็นผู้แจ้งวันนัดประชุมในรอบปี ให้กรรมการทราบเพื่อให้สามารถจัดสรรเวลาเข้าร่วมประชุมได้ อย่างพร้อมเพรียง เลขานุการบริษัทจะจัดส่งหนังสือเชิญประชุม พร้อมวาระและเอกสารประกอบให้แก่กรรมการเป็นการล่วงหน้า ก่อนการประชุมแต่ละครั้ง เว้นแต่วาระที่มีความจำเป็นเร่งด่วน
การประเมินผลการปฏิบัติงาน
ธนาคารกำหนดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติหน้าที่ของ คณะกรรมการเป็นประจำทุกปี เพื่อให้กรรมการได้มีโอกาสทบทวน การปฏิบัติหน้าที่ในรอบปีที่ผ่านมา และนำผลการประเมินมาพัฒนาการปฏิบัติหน้าที่ของตน ตลอดจนเพิ่มประสิทธิภาพ การทำงานของคณะกรรมการธนาคารโดยรวม การประเมินผล การปฏิบัติหน้าที่ดังกล่าวมี 2 รูปแบบ คือ
การพัฒนากรรมการธนาคาร
ธนาคารให้ความสำคัญกับการส่งเสริมการพัฒนาความรู้ของกรรมการอย่างสม่ำเสมอ โดยการสนับสนุนให้กรรมการทุกท่าน เข้ารับการอบรมในหลักสูตรที่เป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ในฐานะกรรมการธนาคาร เช่น หลักสูตร Director Certification Program และหลักสูตร Director Accreditation Program ของ สมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย อีกทั้งยังสนับสนุนให้ เข้าร่วมกิจกรรมอบรมและสัมมนาที่จัดขึ้นโดยหน่วยงานภายในและภายนอกองค์กร เพื่อเพิ่มพูนทักษะความรู้ใหม่ ๆ ที่เป็นประโยชน์ต่อการพัฒนาธุรกิจของธนาคาร
การประเมินผลการปฏิบัติหน้าที่และกำหนดค่าตอบแทนของผู้บริหารระดับสูง
คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้ประเมินผลการปฏิบัติหน้าที่ของ ประธานกรรมการบริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ โดยใช้แบบ ประเมินที่จัดทำขึ้นตามแนวทางของแบบประเมิน CEO ที่เผยแพร่โดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และได้รับความเห็นชอบ จากคณะกรรมการธนาคารแล้ว หัวข้อหลักในการประเมินผล การปฏิบัติหน้าที่ เช่น ความเป็นผู้นำ การกำหนด กลยุทธ์ การปฏิบัติ ตามกลยุทธ์ การวางแผนและผลปฏิบัติทางการเงิน ความสัมพันธ์ กับคณะกรรมการ เป็นต้น ประธานคณะกรรมการสรรหาและกำหนด ค่าตอบแทนจะเป็นผู้แจ้งผลการประเมินให้ประธานกรรมการบริหาร และกรรมการผู้จัดการใหญ่รับทราบ คณะกรรมการ สรรหาและกำหนดค่าตอบแทนทำหน้าที่พิจารณา กำหนดค่าตอบแทนที่เหมาะสมของผู้บริหารตั้งแต่ระดับผู้ช่วย ผู้จัดการใหญ่ รองผู้จัดการใหญ่ กรรมการผู้จัดการใหญ่ ไปจนถึงประธานกรรมการบริหาร เพื่อนำเสนอให้คณะกรรมการธนาคาร พิจารณา การกำหนดค่าตอบแทนจะเชื่อมโยงกับตัวชี้วัดผล การดำเนินงานของธนาคารทั้งในระยะสั้นและระยะยาว และผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารแต่ละท่าน เช่น ตัวชี้วัดด้านการเงิน ด้านลูกค้า ด้านการปรับปรุงและพัฒนากระบวนการทำงาน ด้านการพัฒนาบุคลากร อัตรากำไรสุทธิต่อสินทรัพย์ การเติบโตของ รายได้ การเติบโตของสินเชื่อ คุณภาพของสินทรัพย์ ความพึงพอใจของลูกค้า การบริหารค่าใช้จ่าย ตลอดจนตัวชี้วัดความสามารถ ทางการแข่งขันของธนาคารเมื่อเทียบกับสถาบันการเงินและบริษัทชั้นนำอื่น ๆ ในประเทศไทย เช่น ผลตอบแทนผู้ถือหุ้นโดยรวม
กรรมการทุกท่านมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการเข้าร่วม ประชุมคณะกรรมการทุกครั้งหรือไม่น้อยกว่าร้อยละ 75 ของจำนวนการประชุมในรอบปี อันเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย ธนาคารจัดให้มีการประชุมคณะกรรมการ เป็นประจำทุกเดือน พร้อมกำหนดนัดหมายการประชุมรอบปี ไว้ล่วงหน้า โดยเลขานุการบริษัทจะเป็นผู้แจ้งวันนัดประชุมในรอบปี ให้กรรมการทราบเพื่อให้สามารถจัดสรรเวลาเข้าร่วมประชุมได้ อย่างพร้อมเพรียง เลขานุการบริษัทจะจัดส่งหนังสือเชิญประชุม พร้อมวาระและเอกสารประกอบให้แก่กรรมการเป็นการล่วงหน้า ก่อนการประชุมแต่ละครั้ง เว้นแต่วาระที่มีความจำเป็นเร่งด่วน
การประเมินผลการปฏิบัติงาน
ธนาคารกำหนดให้มีการประเมินผลการปฏิบัติหน้าที่ของ คณะกรรมการเป็นประจำทุกปี เพื่อให้กรรมการได้มีโอกาสทบทวน การปฏิบัติหน้าที่ในรอบปีที่ผ่านมา และนำผลการประเมินมาพัฒนาการปฏิบัติหน้าที่ของตน ตลอดจนเพิ่มประสิทธิภาพ การทำงานของคณะกรรมการธนาคารโดยรวม การประเมินผล การปฏิบัติหน้าที่ดังกล่าวมี 2 รูปแบบ คือ
- การประเมินผลการปฏิบัติงานของตนเอง ของคณะกรรมการ ทั้งคณะและกรรมการรายบุคคล
- การประเมินผลการปฏิบัติงานของกรรมการท่านอื่น โดยใช้ วิธีประเมินแบบไขว้ เลขานุการบริษัทจะเป็นผู้จัดส่งและรวบรวมแบบประเมิน พร้อมทั้งนำส่งให้แก่คณะกรรมการสรรหาและกำหนดค่าตอบแทนเพื่อทำการประมวลผล สรุป และรายงานให้คณะกรรมการธนาคารรับทราบ
การพัฒนากรรมการธนาคาร
ธนาคารให้ความสำคัญกับการส่งเสริมการพัฒนาความรู้ของกรรมการอย่างสม่ำเสมอ โดยการสนับสนุนให้กรรมการทุกท่าน เข้ารับการอบรมในหลักสูตรที่เป็นประโยชน์ต่อการปฏิบัติหน้าที่ในฐานะกรรมการธนาคาร เช่น หลักสูตร Director Certification Program และหลักสูตร Director Accreditation Program ของ สมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย อีกทั้งยังสนับสนุนให้ เข้าร่วมกิจกรรมอบรมและสัมมนาที่จัดขึ้นโดยหน่วยงานภายในและภายนอกองค์กร เพื่อเพิ่มพูนทักษะความรู้ใหม่ ๆ ที่เป็นประโยชน์ต่อการพัฒนาธุรกิจของธนาคาร
การประเมินผลการปฏิบัติหน้าที่และกำหนดค่าตอบแทนของผู้บริหารระดับสูง
คณะกรรมการธนาคารเป็นผู้ประเมินผลการปฏิบัติหน้าที่ของ ประธานกรรมการบริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ โดยใช้แบบ ประเมินที่จัดทำขึ้นตามแนวทางของแบบประเมิน CEO ที่เผยแพร่โดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และได้รับความเห็นชอบ จากคณะกรรมการธนาคารแล้ว หัวข้อหลักในการประเมินผล การปฏิบัติหน้าที่ เช่น ความเป็นผู้นำ การกำหนด กลยุทธ์ การปฏิบัติ ตามกลยุทธ์ การวางแผนและผลปฏิบัติทางการเงิน ความสัมพันธ์ กับคณะกรรมการ เป็นต้น ประธานคณะกรรมการสรรหาและกำหนด ค่าตอบแทนจะเป็นผู้แจ้งผลการประเมินให้ประธานกรรมการบริหาร และกรรมการผู้จัดการใหญ่รับทราบ คณะกรรมการ สรรหาและกำหนดค่าตอบแทนทำหน้าที่พิจารณา กำหนดค่าตอบแทนที่เหมาะสมของผู้บริหารตั้งแต่ระดับผู้ช่วย ผู้จัดการใหญ่ รองผู้จัดการใหญ่ กรรมการผู้จัดการใหญ่ ไปจนถึงประธานกรรมการบริหาร เพื่อนำเสนอให้คณะกรรมการธนาคาร พิจารณา การกำหนดค่าตอบแทนจะเชื่อมโยงกับตัวชี้วัดผล การดำเนินงานของธนาคารทั้งในระยะสั้นและระยะยาว และผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารแต่ละท่าน เช่น ตัวชี้วัดด้านการเงิน ด้านลูกค้า ด้านการปรับปรุงและพัฒนากระบวนการทำงาน ด้านการพัฒนาบุคลากร อัตรากำไรสุทธิต่อสินทรัพย์ การเติบโตของ รายได้ การเติบโตของสินเชื่อ คุณภาพของสินทรัพย์ ความพึงพอใจของลูกค้า การบริหารค่าใช้จ่าย ตลอดจนตัวชี้วัดความสามารถ ทางการแข่งขันของธนาคารเมื่อเทียบกับสถาบันการเงินและบริษัทชั้นนำอื่น ๆ ในประเทศไทย เช่น ผลตอบแทนผู้ถือหุ้นโดยรวม
การเสริมสร้างวัฒนธรรมองค์กรด้านธรรมาภิบาลที่ดี
ธนาคารส่งเสริมและสนับสนุนให้กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงาน ทุกคน มีความเข้าใจและยึดมั่นในหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ตลอดจนปฏิบัติตามนโยบายและแนวทางปฏิบัติเพื่อส่งเสริม การกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารอย่างเคร่งครัดจนกลายเป็น วัฒนธรรมองค์กร ธนาคารมีการสื่อสารนโยบายและแนวทาง ปฏิบัติไปยังกรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานทุกคน อีกทั้งสนับสนุนให้กรรมการและผู้บริหารระดับสูงเข้ารับการอบรมหรือเข้าร่วมสัมมนาในหัวข้อที่เกี่ยวข้องกับการกำกับดูแลกิจการที่ดี สนับสนุนให้ผู้บริหารและพนักงานทุกคนเข้าเรียนหลักสูตรต่าง ๆ ที่ช่วยเสริมความเข้าใจในการปฏิบัติงานภายใต้หลักการกำากับ ดูแลกิจการที่ดี เช่น การต่อต้านคอร์รัปชัน การป้องกันการฟอกเงิน และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและ การแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง จรรยาบรรณธุรกิจ การให้บริการแก่ลูกค้าอย่างเป็นธรรม การคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล เป็นต้น ความมุ่งมั่นตั้งใจพัฒนาการกำกับดูแลกิจการที่ดี อย่างต่อเนื่องของธนาคารสะท้อนให้เห็นได้จากการได้รับผลการสำรวจตามโครงการสำรวจการกำกับดูแลกิจการบริษัท จดทะเบียนประจำปี 2567 โดยสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการ บริษัทไทยในระดับ “ดีเลิศ”
เครื่องมือช่วยเหลือ
ธนาคารพร้อมให้คำปรึกษาและดูแลคุณ
ในทุกธุรกรรมทางการเงิน
เครื่องมือช่วยเหลือ
ธนาคารพร้อมให้คำปรึกษาและดูแลคุณในทุกธุรกรรมทางการเงิน
เว็บไซต์นี้ใช้คุกกี้ เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานที่ดีให้กับท่าน และเพื่อพัฒนาคุณภาพการให้บริการเว็บไซต์ที่ตรงต่อความต้องการของท่านมากยิ่งขึ้น ท่านสามารถทราบรายละเอียดเกี่ยวกับคุกกี้ได้ที่
นโยบายการใช้คุกกี้
