การให้บริการทางการเงินอย่างทั่วถึง
ความมุ่งมั่น
การส่งเสริมโอกาสการเข้าถึงบริการทางการเงินของกลุ่มเปราะบาง ซึ่งรวมถึงผู้ที่อยู่ในพื้นที่ห่างไกล ผู้พิการ และเอสเอ็มอี ควบคู่กับให้ความรู้ทางการเงินและทักษะความรู้ที่จำเป็นเพื่อพัฒนาขีดความสามารถพร้อมกับการเข้าถึงบริการทางการเงิน
ความสำคัญ
การเข้าถึงบริการทางการเงินอย่างทั่วถึงช่วยสร้างโอกาสให้กับธุรกิจและสร้างความมั่นคงให้กับบุคคลและครัวเรือน นำมาซึ่งความสามารถในการเติบโตของเศรษฐกิจโดยรวม และเมื่อเศรษฐกิจโดยรวมสามารถขับเคลื่อนได้ดี ธุรกิจต่าง ๆ รวมทั้งธนาคารเองก็มีโอกาสสูงที่จะขยายตัวได้ดีตามไปด้วย นอกจากนี้ การส่งเสริมการเข้าถึงบริการอย่างทั่วถึงยังเป็นโอกาสอันดีที่ธนาคารจะได้ทำความรู้จักกับลูกค้าใหม่เพื่อนำไปสู่การขยายฐานลูกค้าให้กว้างขึ้น ธนาคารมุ่งมั่นส่งเสริมและสนับสนุนการเข้าถึงบริการทางการเงินอย่างทั่วถึง โดยการขยายบริการทางการเงินให้มีความครอบคลุมมากขึ้น พร้อมกับการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่ตอบโจทย์ลูกค้าทุกกลุ่ม รวมถึงกลุ่มเปราะบาง ในขณะเดียวกัน ธนาคารเสริมสร้างความรู้ทางการเงินและความรู้ด้านธุรกิจให้กับลูกค้า เพื่อเสริมความเข้มแข็งของธุรกิจ อันเป็นปัจจัยสำคัญที่นำไปสู่ความสามารถในการเข้าถึงบริการทางเงินที่ยั่งยืน
แนวทางการดำเนินงาน
ธนาคารส่งเสริมการให้บริการทางการเงินอย่างทั่วผ่านการดำเนินงาน 3 ด้าน
ทั้งนี้ ธนาคารส่งเสริมให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องดำเนินงานตามแนวทางดังกล่าว พร้อมทั้งติดตามผลการดำเนินโครงการต่าง ๆ ตลอดจนถอดบทเรียน เพื่อนำมาปรับปรุงการดำเนินงานให้ดียิ่งขึ้นในอนาคต
- การพัฒนาช่องทางบริการที่หลากหลาย ครอบคลุม และเข้าถึงสะดวก
- การพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ตอบโจทย์ความต้องการและเข้าถึงได้
- การส่งเสริมการเข้าถึงสินเชื่อของเอสเอ็มอีและเกษตรกร
ทั้งนี้ ธนาคารส่งเสริมให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องดำเนินงานตามแนวทางดังกล่าว พร้อมทั้งติดตามผลการดำเนินโครงการต่าง ๆ ตลอดจนถอดบทเรียน เพื่อนำมาปรับปรุงการดำเนินงานให้ดียิ่งขึ้นในอนาคต
การพัฒนาช่องทางบริการที่หลากหลาย ครอบคลุม และเข้าถึงสะดวก
- บริการตัวแทนธนาคาร
ธนาคารขยายเครือข่ายการให้บริการผ่านตัวแทนธนาคารอย่างต่อเนื่องเพื่อส่งเสริมให้ลูกค้าและประชาชนทุกกลุ่มสามารถเข้าถึงการทำธุรกรรมทางการเงินได้อย่างสะดวกและทั่วถึงทุกที่ทุกเวลา โดยเฉพาะผู้ที่อาศัยอยู่ในพื้นที่ห่างไกลหรือในชุมชนนอกเขตเมือง หรือไม่สะดวกเดินทางไปใช้บริการที่สาขาธนาคารในช่วงเวลาทำการ หรือยังไม่สามารถเข้าถึงบริการดิจิทัลของธนาคาร ในปัจจุบัน ตัวแทนธนาคารประกอบด้วย เซเว่น อีเลฟเว่น โลตัส ไปรษณีย์ไทย ตู้บุญเติม ทรู มันนี่ เอไอเอส บิ๊กซี ตู้เติมสบายพลัส CenPay powered by บุญเติม สบาย เคาน์เตอร์ ตู้เติมดี และเคอีเอ็กซ์ เอ็กซ์เพรส โดยมีจุดให้บริการกระจายอยู่ในพื้นที่ต่าง ๆ ทั่วทุกจังหวัด ณ สิ้นปี 2568 มีจุดบริการตัวแทนธนาคารทั้งสิ้น 200,145 แห่ง และมีการทำธุรกรรมผ่านตัวแทนธนาคารกว่า 10.97 ล้านรายการ
- เอทีเอ็มธนาคารกรุงเทพและบริการธนาคารอัตโนมัติ
ธนาคารติดตั้งเครื่องเอทีเอ็มธนาคารกรุงเทพ เครื่องฝากถอนอัตโนมัติ เครื่องปรับสมุดเงินฝาก ทั่วประเทศ รวม 8,343 เครื่อง เครื่องเอทีเอ็มธนาคารกรุงเทพมีความปลอดภัย ใช้งานง่าย แสดงข้อมูลได้หลากหลายภาษา ทั้งภาษาไทย อังกฤษ จีน ญี่ปุ่น พม่า ลาว กัมพูชา และอาราบิก รองรับบัตรชิพการ์ดทุกธนาคาร รองรับการถอนเงินโดยไม่ใช้บัตรจากต่างธนาคาร และที่สำคัญคือมีฟังก์ชันพิเศษสำหรับการถอนเงินสดในโหมดการทำรายการสำหรับผู้พิการทางสายตาโดยเฉพาะ สะดวกปลอดภัย ใช้งานง่าย และสามารถตอบโจทย์ความต้องการใช้เงินสดในชีวิตประจำวันของกลุ่มดังกล่าวได้เป็นอย่างดี ในปี 2568 ธนาคารมีเครื่องเอทีเอ็มธนาคารกรุงเทพที่รองรับโหมดการทำรายการสำหรับผู้พิการทางสายตาทั้งสิ้น 6,138 เครื่อง หรือร้อยละ 93 ของจำนวนเครื่องทั้งหมด นอกจากนี้ ธนาคารยังให้บริการบัวหลวงโฟน (1333) ธนาคารอัตโนมัติทางโทรศัพท์ ตลอด 24 ชั่วโมง เพื่ออำนวยความสะดวกแก่ลูกค้าในการสอบถามข้อมูล โอนเงิน ชำระค่าบริการ เติมเงินมือถือ สั่งซื้อสมุดเช็ค สอบถามยอดและชำระบัตรเครดิต ใช้บริการกองทุน และบริการอื่น ๆ ได้ด้วยตนเองหรือผ่านเจ้าหน้าที่คอลเซ็นเตอร์ - โมบายแบงก์กิ้งธนาคารกรุงเทพ
ธนาคารมุ่งมั่นพัฒนาแอปพลิเคชันโมบายแบงก์กิ้งธนาคารกรุงเทพอย่างต่อเนื่อง เพื่อส่งเสริมการเข้าถึงบริการทางการเงินอย่างทั่วถึง ตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ปัจจุบัน ทั้งการจ่ายเงินเพื่อชำระค่าสินค้าและบริการ เช็คยอดเงิน โอน ถอน เติมเงิน จ่ายบิล การเปิดบัญชีสะสมทรัพย์ e-Savings การบริหารการลงทุน การสมัครและเปิดใช้งานบัตรเดบิต และการยืนยันตัวตนโดยไม่ต้องไปที่สาขา ลูกค้าสามารถจัดการเรื่องการเงินด้วยตัวเองได้ทุกที่ทุกเวลา สะดวกรวดเร็วและปลอดภัย ณ สิ้นปี 2568 มีผู้ใช้บริการโมบายแบงก์กิ้งธนาคารกรุงเทพ รวมกว่า 15.17 ล้านราย
การพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ตอบโจทย์ความต้องการและเข้าถึงได้
บัญชีเงินฝากสะสมทรัพย์ e-Savings
ธนาคารส่งเสริมให้ประชาชนทุกกลุ่มสามารถเข้าถึงการบริหารเงินฝากได้อย่างทั่วถึงด้วยต้นทุนที่ต่ำ โดยการให้บริการบัญชีเงินฝากสะสมทรัพย์ e-Savings ผ่านการเปิดบัญชีออนไลน์ง่าย ๆ ด้วยตนเอง ทุกที่ทุกเวลา ผ่านโมบายแบงก์กิ้งธนาคารกรุงเทพ ไม่มีค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี ยกเว้นค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมข้ามเขต และสามารถทำธุรกรรมได้ทั้งผ่านช่องทางดิจิทัลและสาขาโดยไม่ต้องมีสมุดบัญชีคู่ฝาก ลูกค้าใหม่สามารถยืนยันตัวตนผ่านทางแอพลิเคชันธนาคารอื่นภายใต้โครงการ National Digital ID (NDID) หรือยืนยันผ่านทาง Be My ID ที่จุดบริการที่สาขาธนาคารและจุดบริการของบริการตัวแทนธนาคารทั่วประเทศ
บัญชีเงินฝากสะสมทรัพย์บัวหลวงเอ็กซ์ตร้าดิจิทัล
เพื่อเพิ่มความหลากหลายของบริการบัญชีเงินฝากดิจิทัล ธนาคารได้เปิดให้บริการบัญชีเงินฝากสะสมทรัพย์บัวหลวงเอ็กซ์ตร้าดิจิทัล ซึ่งเป็นบัญชีเงินฝากที่ให้มากกว่าการออม ด้วยการมอบความคุ้มครองประกันภัยอุบัติเหตุ 10 เท่าของยอดเงินฝากคงเหลือในบัญชีก่อนประสบอุบัติเหตุ 1 วัน สูงสุดไม่เกิน 5 ล้านบาทต่อบุคคล ให้บริการสำหรับผู้มีอายุตั้งแต่ 15-69 ปี รับประกันภัยโดย บริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน) ผู้สนใจสามารถเปิดบัญชีได้ผ่านโมบายแบงก์กิ้งธนาคารกรุงเทพ
บัญชีเงินฝากพื้นฐานสำหรับผู้ที่ถือบัตรสวัสดิการแห่งรัฐและผู้ที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไป
ธนาคารให้บริการบัญชีเงินฝากพื้นฐานแก่ผู้มีรายได้น้อยที่ลงทะเบียนโครงการสวัสดิการแห่งรัฐและผู้ที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไป โดยไม่มีค่าใช้จ่ายในการเปิดบัญชี ไม่กำหนดยอดเงินฝากขั้นต่ำในการเปิดบัญชี ไม่กำหนดยอดเงินคงเหลือขั้นต่ำ พร้อมยกเว้นค่าธรรมเนียมการรักษาบัญชี และยกเว้นค่าธรรมเนียมแรกเข้าและรายปีของบัตรเดบิตที่ผูกไว้กับบัญชีเงินฝากพื้นฐาน ช่วยลดต้นทุนในการใช้บริการบัญชีเงินฝากของกลุ่มเป้าหมาย ณ สิ้นปี 2568 มีผู้ใช้บริการบัญชีเงินฝากพื้นฐานรวม 25,895 บัญชี
บัญชีเงินฝากสินมัธยะทรัพย์ทวี-บัวหลวงคิดส์
ธนาคารให้บริการบัญชีเงินฝากสินมัธยะทรัพย์ทวี-บัวหลวงคิดส์ สำหรับกลุ่มเด็กอายุต่ำกว่า 14 ปี เพื่อปลูกฝังวินัยการออมและปูพื้นฐานความมั่นคงทางการเงินให้แก่เด็ก ผู้ปกครองโดยชอบธรรมตามกฎหมายสามารถขอเปิดบัญชีดังกล่าวได้ที่สาขาของธนาคาร บัญชีดังกล่าวมีเงื่อนไขพิเศษคือ หากฝากเงินเป็นประจำ จำนวนเท่ากันทุกเดือน ต่อเนื่องเป็นเวลา 2 ปี (ขั้นต่ำเดือนละ 500 บาท) จะได้รับดอกเบี้ยในอัตราที่สูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 12 เดือน และไม่ต้องเสียภาษีเงินได้จากดอกเบี้ย
สินเชื่อส่วนบุคคลไม่มีหลักประกัน
ธนาคารเพิ่มโอกาสในการเข้าถึงสินเชื่อให้แก่มนุษย์เงินเดือนและผู้ที่เริ่มต้นทำงาน ด้วยผลิตภัณฑ์สินเชื่อส่วนบุคคลที่ไม่ต้องมีหลักทรัพย์หรือบุคคลค้ำประกัน สำหรับพนักงานประจำที่มีบัญชีเงินเดือนกับธนาคารกรุงเทพและมีคุณสมบัติตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารกำหนด วงเงินสินเชื่อสูงสุด 3-5 เท่าของรายได้ต่อเดือน หรือสูงสุดไม่เกิน 1 ล้านบาท โดยคิดอัตราดอกเบี้ยพิเศษ ผู้ที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์สามารถเลือกสินเชื่อได้ 2 รูปแบบ ได้แก่ สินเชื่อบัวหลวงสุขใจ (สินเชื่อเงินกู้) ที่สามารถผ่อนชำระเท่ากันทุกงวด ระยะเวลาผ่อนชำระสูงสุด 5 ปี โดยเมื่อได้รับการอนุมัติ ธนาคารจะโอนเงินกู้เข้าบัญชีเงินเดือนโดยอัตโนมัติ และสินเชื่อบัวหลวงอุ่นใจ (สินเชื่อหมุนเวียน) วงเงินสำรองพร้อมใช้ยามฉุกเฉินและช่วยเสริมสภาพคล่อง สามารถเบิกถอนสินเชื่อด้วยบัตรเดบิตบีเฟิสต์ ณ สิ้นปี 2568 มีผู้ได้รับการอนุมัติสินเชื่อดังกล่าว 3,797 ราย วงเงินรวม 332.7 ล้านบาท
สินเชื่อข้าราชการบำนาญ
เพื่อสร้างโอกาสในการเข้าถึงสินเชื่อให้แก่กลุ่มข้าราชการที่เกษียณอายุและกลุ่มลูกจ้างผู้รับบำเหน็จรายเดือน ซึ่งล้วนเป็นกลุ่มที่มีรายได้ลดลงมากหรือรายได้ไม่แน่นอนเหมือนตอนก่อนเกษียณ แต่มีความจำเป็นต้องมีเงินสำรองไว้ใช้ตามความต้องการ ธนาคารจึงได้ออกผลิตภัณฑ์สินเชื่อข้าราชการบำนาญ ที่ไม่ต้องมีผู้ค้ำประกัน ใช้เพียงหนังสือรับรองสิทธิบำเหน็จตกทอดเป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันกู้เงิน ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการสินเชื่อ ดอกเบี้ยต่ำ วงเงินกู้สูงสุดไม่เกินยอดบำเหน็จตกทอด ผ่อนชำระได้นานสูงสุด 30 ปี ในปี 2568 มีผู้ได้รับการอนุมัติสินเชื่อดังกล่าว 7,676 ราย วงเงินรวม 1,127.47 ล้านบาท
การส่งเสริมการเข้าถึงสินเชื่อของเอสเอ็มอีและเกษตรกร
สินเชื่อเพื่อเอสเอ็มอี
ธนาคารนำเสนอผลิตภัณฑ์สินเชื่อหลากหลายที่ช่วยเสริมสภาพคล่องให้เอสเอ็มอีสามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างราบรื่นและช่วยสนับสนุนการลงทุนของเอสเอ็มอีเพื่อยกระดับขีดความสามารถหรือปรับตัวรับความท้าทาย เช่น สินเชื่อธุรกิจ สินเชื่อบัวหลวงเพื่อธุรกิจแฟรนไชส์ สินเชื่อเพื่อผู้ประกอบการสถานีบริการน้ำมัน สินเชื่อบัวหลวงเพื่อการปรับตัวธุรกิจ สินเชื่อบัวหลวงกรีนเพื่อการเปลี่ยนผ่านสู่ความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อม เป็นต้น เอสเอ็มอีที่สนใจสามารถติดต่อสอบถามหรือขอคำปรึกษาเกี่ยวกับสินเชื่อธุรกิจได้ที่สำนักธุรกิจของธนาคารทั่วประเทศหรือเว็บไซต์ของธนาคาร
โครงการค้ำประกันสินเชื่อ บสย. SMEs
ธนาคารเปิดโอกาสให้เอสเอ็มอีที่ขาดหลักประกันหรือมีหลักประกันไม่เพียงพอสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ โดยการเข้าร่วมในโครงการค้ำประกันสินเชื่อต่าง ๆ ของบรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม (บสย.) อย่างต่อเนื่อง ได้แก่ โครงการ บสย. SMEs สร้างชาติ (Portfolio Guarantee Scheme ระยะที่ 9) แบ่งเป็นโครงการย่อยทั้งหมด 5 โครงการ ได้แก่ โครงการ บสย. SMEs ดีแน่นอน, โครงการ บสย. SMEs บัญชีเดียว, โครงการ บสย. SMEs ที่ได้รับสินเชื่อหนังสือค้ำประกัน, โครงการ บสย. SMEs ค้ำจุน และโครงการ บสย. SMEs ไทยสู้ภัยโควิด 2 โครงการ บสย. SMEs เข้มแข็ง (Portfolio Guarantee Scheme ระยะที่ 10) แบ่งเป็นโครงการย่อยทั้งหมด 5 โครงการ ได้แก่ โครงการ บสย. SMEs Smart Biz, โครงการ บสย. SMEs Smart One, โครงการ บสย. SMEs Small Biz, โครงการ บสย. SMEs Smart Green, โครงการ บสย. SMEs Start up และล่าสุดโครงการ บสย. SMEs ยั่งยืน (Portfolio Guarantee Scheme ระยะที่ 11) ซึ่งแบ่งเป็น 11 โครงการย่อย ได้แก่ โครงการ บสย. SMEs Ignite Biz, โครงการ บสย. SMEs Ignite One, โครงการ บสย. SMEs Smart Green, โครงการ บสย. SMEs Smart Gen, โครงการ บสย. SMEs Small Biz, โครงการ บสย. SMEs Smart Build, โครงการ บสย. SMEs Smart Biz, โครงการ บสย. SMEs Smart One, โครงการ บสย. SMEs No One Left Behind, โครงการ บสย. SMEs No One Left Behind, โครงการ บสย. SMEs Power Trade & Biz, โครงการ บสย. SMEs Micro Biz
การสนับสนุนสินเชื่อแก่ธุรกิจเกษตรขนาดกลางและขนาดย่อม
การเข้าถึงแหล่งเงินทุนถือเป็นความท้าทายสำคัญของภาคเกษตร ธนาคารจึงสนับสนุนสินเชื่อธุรกิจเกษตรเพื่อสร้างโอกาสให้เกษตรกรหรือผู้ประกอบการธุรกิจเกษตรขนาดกลางและขนาดย่อมสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้มากขึ้น พร้อมทั้งดำเนินโครงการเกษตรก้าวหน้าอย่างต่อเนื่องเพื่อส่งเสริมการพัฒนาศักยภาพของเกษตรกรผ่านการจัดสัมมนาให้ความรู้และการศึกษาดูงาน นอกจากนี้ ธนาคารยังสนับสนุนสินเชื่อสนับสนุนสินเชื่อบัวหลวงกรีนเพื่อการเปลี่ยนผ่านสู่ความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อมให้แก่เกษตรกร เพื่อให้สามารถลงทุนในเทคโนโลยีต่าง ๆ เพื่อปรับตัวรับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ ไม่ว่าจะเป็นเทคโนโลยีเกษตรแม่นยำ เทคโนโลยีการจัดการน้ำ หรือเทคโนโลยีโรงเรือนระบบ EVAP
เครื่องมือช่วยเหลือ
ธนาคารพร้อมให้คำปรึกษาและดูแลคุณ
ในทุกธุรกรรมทางการเงิน
เครื่องมือช่วยเหลือ
ธนาคารพร้อมให้คำปรึกษาและดูแลคุณในทุกธุรกรรมทางการเงิน
เว็บไซต์นี้ใช้คุกกี้ เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานที่ดีให้กับท่าน และเพื่อพัฒนาคุณภาพการให้บริการเว็บไซต์ที่ตรงต่อความต้องการของท่านมากยิ่งขึ้น ท่านสามารถทราบรายละเอียดเกี่ยวกับคุกกี้ได้ที่
นโยบายการใช้คุกกี้
