Online Banking
ลูกค้าบุคคล
- บัวหลวง ไอแบงก์กิ้ง
- บัวหลวง ไอแบงก์กิ้ง
- บัวหลวง ไอแบงก์กิ้ง
- โมบายแบงก์กิ้ง
- โมบายแบงก์กิ้ง
- โมบายแบงก์กิ้ง
- บัวหลวง ไอฟันด์
ความมุ่งมั่น
ความสำคัญ
การยกระดับการเงินเพื่อความยั่งยืน
การให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบ
ธนาคารมุ่งมั่นปฏิบัติตามแนวทางการดำเนินกิจการธนาคารอย่างยั่งยืนในด้านการให้สินเชื่ออย่างรับผิดชอบตามบันทึกข้อตกลงความร่วมมือระหว่างธนาคารสมาชิกของสมาคมธนาคารไทยและธนาคารแห่งประเทศไทย โดยได้จัดทำนโยบายการให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบ กำหนดรายการผู้ขอสินเชื่อหรือกิจกรรมที่ธนาคารไม่ให้การสนับสนุนสินเชื่อ พัฒนาการบริหารจัดการความเสี่ยงด้าน ESG ในกระบวนการพิจารณาสินเชื่อ และสื่อความเพื่อสร้างความรู้ความเข้าใจแก่ผู้บริหารและพนักงานในหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อป้องกันไม่ให้เกิดผลกระทบต่อสังคม สิ่งแวดล้อม ตลอดจนชื่อเสียงของธนาคาร
เพื่อให้การบริหารจัดการด้านการให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบ มีประสิทธิภาพ และประสิทธิผล ธนาคารกำหนดให้ คณะกรรมการธนาคาร มีหน้าที่ดูแลการกำหนดนโยบาย กลยุทธ์ และติดตามผลการดำเนินงาน โดยมีคณะกรรมการกำกับดูแลกิจการและคณะกรรมการกำกับความเสี่ยงทำหน้าที่สนับสนุนการทำงานของคณะกรรมการธนาคาร รวมทั้งกำหนดให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องทำหน้าที่ปฏิบัติตามนโยบายและขับเคลื่อนการดำเนินงานตามกลยุทธ์ นอกจากนี้ ธนาคารมีการปรึกษาหารือกับผู้เชี่ยวชาญจากหน่วยงานภายนอกเกี่ยวกับความเสี่ยงสำคัญด้าน ESG และเปิดโอกาสให้ผู้มีส่วนได้เสียแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับผลกระทบด้าน ESG ที่อาจเกิดขึ้นจากการให้สินเชื่อของธนาคาร ผ่านช่องทางการติดต่อที่ธนาคารกำหนดไว้ เพื่อให้ธนาคารใช้เป็นข้อมูลในการทบทวนนโยบาย กลยุทธ์ และแนวทางปฏิบัติด้านการให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบให้มีความทันสมัยและครอบคลุมความเสี่ยงสำคัญด้าน ESG
นิยามของปัจจัยด้าน ESG ที่ธนาคารใช้ประกอบการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อธุรกิจ สินเชื่อโครงการ และสินเชื่อบุคคล เพื่อป้องกันความเสี่ยงและผลกระทบเชิงลบที่อาจเกิดขึ้นจากโครงการหรือกิจกรรมที่ธนาคารให้การสนับสนุนสินเชื่อ ได้แก่
กรอบการพิจารณาสินเชื่อที่คำนึงถึงประเด็นด้าน ESG
ธนาคารได้กำหนดกรอบกระบวนการพิจารณาสินเชื่อธุรกิจและสินเชื่อบุคคลที่คำนึงถึงประเด็นด้าน ESG พร้อมทั้งจัดทำเครื่องมือประเมินความเสี่ยงและผลกระทบด้าน ESG สำหรับเจ้าหน้าที่สินเชื่อ เพื่อให้การปฏิบัติงานด้านการให้สินเชื่อเป็นไปตามนโยบายการให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบของธนาคาร
รายละเอียด |
ยอดสินเชื่อคงค้าง ณ สิ้นปี 2565 (ล้านบาท) |
กลุ่มลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ |
|
สินเชื่อเพื่อพลังงานทดแทน เพื่อการลงทุนด้านการผลิตและการส่งไฟฟ้าจากแหล่งพลังงานทดแทน เช่น โรงไฟฟ้าพลังงานแสงอาทิตย์ โรงไฟฟ้าพลังงานลม โรงไฟฟ้าพลังงานน้ำ เป็นต้น |
88,063 |
สินเชื่อโครงการระบบขนส่งมวลชนไฟฟ้า |
16,573 |
สินเชื่อเพื่อการอนุรักษ์พลังงาน เพื่อการลงทุนในกิจกรรมที่เข้าข่ายการอนุรักษ์พลังงานตาม พรบ. การส่งเสริมการอนุรักษ์พลังงาน เช่น การปรับปรุงอาคารเพื่อการอนุรักษ์พลังงาน การปรับปรุงกระบวนการผลิตเพื่อลดการใช้พลังงาน |
83 |
สินเชื่อที่เชื่อมโยงกับการดำเนินงานด้านความยั่งยืน เพื่อส่งเสริมธุรกิจให้มีการพัฒนาและปรับตัวเพื่อให้สามารถบรรลุเป้าหมายด้านความยั่งยืนที่ธุรกิจกำหนดไว้ โดยในปี 2565 ธนาคารให้การสนับสนุนสินเชื่อหมุนเวียนที่เชื่อมโยงกับการดำเนินงานด้าน ESG แก่กลุ่มบริษัท อินโดรามา เวนเจอร์ส จำกัด (มหาชน) |
1,130 |
กลุ่มลูกค้าธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) |
|
สินเชื่อเพื่อธุรกิจที่เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม ได้แก่ สินเชื่อบัวหลวงกรีน สินเชื่อบัวหลวงกรีน Solar Energy สินเชื่อเพื่อธุรกิจบำบัดและกำจัดของเสีย และสินเชื่อเพื่อธุรกิจที่มีการนำเศษวัสดุกลับมาใช้ใหม่ |
1,122 |
สินเชื่อเพื่อการปรับตัว เพื่อเสริมศักยภาพและความสามารถของธุรกิจในการลงทุน 3 ด้าน ได้แก่ กระแสดิจิทัลเทคโนโลยี การดำเนินธุรกิจที่เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม และนวัตกรรมแห่งโลกอนาคต |
337 |
กลุ่มลูกค้าบุคคล |
|
ธนาคารเริ่มนำเสนอ สินเชื่อบัวหลวงพูนผลกรีน เพื่อการปรับปรุงบ้านประหยัดพลังงาน หรือการปรับปรุงบ้านสำหรับผู้พิการและผู้สูงอายุในเดือน พ.ย. ปี 2565 |
ตราสารหนี้เพื่อความยั่งยืน
ธนาคารมีบทบาทสำคัญในการสนับสนุนการระดมทุนให้แก่กิจกรรมที่ส่งเสริมความยั่งยืนของภาครัฐและบริษัทเอกชนชั้นนำในประเทศไทย ผ่านการเป็นที่ปรึกษา ให้คำแนะนำกระบวนการ ขั้นตอน และคัดกรองทรัพย์สินที่สามารถนำมาระดมทุนด้วยการออกตราสารที่ส่งเสริมความยั่งยืน รวมไปถึงการเป็นผู้จัดการการจัดจำหน่ายตราสารหนี้ด้าน ESG โดยในปี 2565 ธนาคารมีมูลค่าการจัดจำหน่ายตราสารหนี้ด้าน ESG จำนวน 119,145 ล้านบาท
รายละเอียด |
มูลค่า (ล้านบาท) |
มาตรฐาน |
ผู้ตรวจประเมินและรับรอง |
ตราสารหนี้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (Green Bonds) |
|||
หุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อมมีประกันของ บริษัท โตโยต้า ลีสซิ่ง (ประเทศไทย) จำกัด ครั้งที่ 1/2565
|
2,000 |
ICMA-GBP |
Sustainalytics |
หุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อมมีประกันของ บริษัท ไออาร์พีซี จำกัด ครั้งที่ 1/2565 |
750 |
ICMA-GBP, ASEAN-GBS |
DNV Business Assurance Australia Pty Ltd. |
หุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อมของ บริษัท โกลบอล เพาเวอร์ ซินเนอร์ยี่ จำกัด (มหาชน) ครั้งที่ 1/2565 |
12,000 |
ICMA-GBP, ASEAN-GBS |
DNV Business Assurance Australia Pty Ltd. |
หุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อมของ บริษัท ไซยะบุรีพาวเวอร์ จำกัด ครั้งที่ 1/2565 |
8,395 |
ICMA-GBP, ASEAN-GBS |
DNV Business Assurance Australia Pty. Ltd. |
ตราสารหนี้เพื่อความยั่งยืน (Sustainability Bonds) |
|||
พันธบัตรรัฐบาลเพื่อความยั่งยืนสำหรับปรับโครงสร้างหนี้ ในปีงบประมาณ พ.ศ. 2565 ครั้งที่ 5 |
65,000 |
ASEAN-ESG, ICMA-ESG, LMA-GLP |
Sustainalytics |
ตราสารหนี้ส่งเสริมความยั่งยืน (Sustainability-linked Bonds) |
|||
หุ้นกู้ส่งเสริมความยั่งยืนของ บริษัท บีทีเอส กรุ๊ป โฮลดิ้ง จำกัด (มหาชน) ครั้งที่ 1/2565 และ ครั้งที่ 2/2565 |
31,000 |
ICMA-SLBP |
DNV Business Assurance Australia Pty. Ltd. |
หมายเหตุ:
กองทุน
|
กลยุทธ์การลงทุน
|
รายละเอียด
|
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (ล้านบาท)
|
|
ESG Integration
|
ลงทุนในบริษัทที่มีส่วนร่วมรับผิดชอบต่อสังคมใน 4 ด้าน ได้แก่ สิ่งแวดล้อม สังคม ธรรมาภิบาล และการต่อต้านคอร์รัปชั่น
|
475.02
|
กองทุนรวมบัวหลวงหุ้นธรรมาภิบาลไทย
กองทุนเปิดบัวหลวงสิริผลบรรษัทภิบาล
กองทุนเปิดบัวหลวงสิริผลบรรษัทภิบาลเพื่อการเลี้ยงชีพ
|
ESG Integration
|
ลงทุนในบริษัทที่มีการกำกับดูแลกิจการที่ดี รวมถึงบริษัทที่ได้รับการรับรองเป็นสมาชิกแนวร่วมปฏิบัติของภาคเอกชนไทยในการต่อต้านการทุจริตคอร์รัปชั่น (CAC) ซึ่งการพิจารณาการกำกับดูแลกิจการที่ดีจะพิจารณาจากการจัดอันดับ CG Scoring ของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทยหรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง
|
7,476.25
|
กองทุนเปิดบัวหลวงยั่งยืน
กองทุนเปิดบัวหลวงยั่งยืนเพื่อการเลี้ยงชีพ
กองทุนเปิดบัวหลวงยั่งยืนเพื่อการออม
|
Impact Investing
|
ลงทุนในบริษัททั่วโลกที่มีการจัดการอย่างยั่งยืน โดยคำนึงถึงผลกระทบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมในทุกขั้นตอนการผลิตสินค้าและบริการ
|
5,745.70
|
กองทุนเปิดบีแคป คลีน อินโนเวชั่น
|
Thematic Investing
|
ลงทุนในหลักทรัพย์หรือตราสารของบริษัทที่ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับนวัตกรรมที่ช่วยรักษาสิ่งแวดล้อมให้คงอยู่อย่างยั่งยืน เช่น พลังงานสะอาด ยานยนต์ไฟฟ้า เศรษฐกิจหมุนเวียนและการจัดการขยะ อุปกรณ์กักเก็บพลังงาน เป็นต้น
|
647.13
|
ทุกคำขอสินเชื่อสินเชื่อโครงการจะถูกพิจารณาอย่างรอบคอบภายใต้มาตรฐานการพิจารณาสินเชื่อที่ธนาคารกำหนดไว้ โดยมีกระบวนการที่ชัดเจนโปร่งใส ตลอดจนมีกลไกควบคุมและติดตามที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยง ธนาคารให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับโครงการที่อาจสร้างผลกระทบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมอย่างรุนแรง เช่น เหมืองแร่ โรงไฟฟ้า ระบบโครงสร้างพื้นฐาน เป็นต้น โดยการนำหลักการอีเควเตอร์มาปรับใช้ในกระบวนการพิจารณาสินเชื่อ ธนาคารกำหนดให้มีการพิจารณาความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมของโครงการอย่างรอบด้าน รวมถึงมีการนำข้อมูลการปล่อยก๊าซเรือนกระจกขอบเขตที่ 1 และ 2 การได้การรับรองมาตรฐานการจัดการด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมในระดับประเทศหรือระดับสากล เช่น มาตรฐานระบบการจัดการสิ่งแวดล้อม ISO14001 มาตรฐานระบบการจัดการอาชีวอนามัยและความปลอดภัย ISO45001 หรือ OHSAS18001 เป็นต้น ตลอดจนการบริหารจัดการความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมของโครงการมาใช้ประกอบการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อโครงการ
ตัวอย่างปัจจัยที่ใช้ในการพิจารณาความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมของสินเชื่อโครงการ
ด้านสิ่งแวดล้อม |
|
ด้านสังคม |
|
ธนาคารมีการแบ่งประเภทของสินเชื่อโครงการตามระดับของความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมออกเป็น 3 ประเภท ดังนี้
ประเภทความเสี่ยง |
จำนวนโครงการ |
Category A |
8 |
Category B |
19 |
Category C |
34 |
รวม |
61 |
ผลการพิจารณา |
จำนวนโครงการ |
อนุมัติ |
61 |
ปฏิเสธ |
0 |