การเงินเพื่อความยั่งยืน

ความมุ่งมั่น


บริหารจัดการความเสี่ยงด้าน ESG ในกระบวนการสินเชื่อ และส่งเสริมการให้บริการทางการเงินอย่างยั่งยืน เพื่อสนับสนุนการบรรลุเป้าหมายการพัฒนาอย่างยั่งยืนและเป้าหมายของความตกลงปารีส

ความสำคัญ


ปัญหาด้านสิ่งแวดล้อมและการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศกำลังมีความรุนแรงขึ้นเรื่อย ๆ โดยในปี 2568 ประเทศไทยต้องเผชิญกับอุทกภัยขนาดใหญ่หลายครั้งในหลายพื้นที่ อีกทั้งมีภัยแล้งเกิดขึ้นในบางพื้นที่ นำมาซึ่งความเสียหายต่อภาคธุรกิจ เกษตรกร และประชาชนจำนวนมาก ขณะเดียวกัน การผลักดันกฎหมายและมาตรการด้านสิ่งแวดล้อมและภูมิอากาศในประเทศไทยก็มีความคืบหน้าและชัดเจนมากขึ้นเรื่อย ๆ โดยเฉพาะร่าง พ.ร.บ. การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ และร่างพ.ร.บ. บริหารจัดการเพื่ออากาศสะอาด ซึ่งจะส่งผลให้ผู้ปล่อยคาร์บอนหรือผู้ก่อมลพิษทางอากาศต้องรับผิดชอบต้นทุนส่วนเพิ่ม ในส่วนของมาตรการต่างประเทศ ได้แก่ มาตรการปรับราคาคาร์บอนก่อนข้ามพรมแดนของสหภาพยุโรป (EU Carbon Border Adjustment Mechanism: EU CBAM) และกฎหมายว่าด้วยสินค้าที่ปลอดจากการตัดไม้ทำลายป่าของสหภาพยุโรป (EU Deforestation Regulation: EUDR) กำลังจะมีผลบังคับใช้ในปี 2570 ซึ่งทำให้ผู้ส่งออกสินค้าที่เกี่ยวข้องไปยังสหภาพยุโรปต้องเร่งปรับตัว นอกจากนี้ ประเทศไทยได้ปรับเลื่อนปีเป้าหมายการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ให้เร็วขึ้นเป็นปี 2593 ซึ่งเร็วขึ้นกว่าเป้าหมายเดิมถึง 15 ปี เพื่อกระตุ้นให้ทุกภาคส่วนเร่งปรับตัวพร้อมทั้งเพิ่มขีดความสามารถทางการแข่งขันและสร้างโอกาสใหม่ทางธุรกิจ การเปลี่ยนแปลงทั้งหมดนี้เป็นความเสี่ยงสำหรับธุรกิจที่ไม่ปรับตัว แต่เป็นโอกาสของธุรกิจที่สามารถปรับตัวได้ดี

ธนาคารสนับสนุนลูกค้าให้เปลี่ยนผ่านไปสู่เศรษฐกิจคาร์บอนต่ำอย่างราบรื่นและทันท่วงที พร้อมทั้งมีภูมิคุ้มกันต่อการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ ผ่านการสนับสนุนด้านความรู้ควบคู่กับผลิตภัณฑ์สินเชื่อสีเขียวและสินเชื่อเพื่อการเปลี่ยนผ่าน รวมทั้งการสร้างการมีส่วนร่วมกับลูกค้าและหน่วยงานภายนอกเพื่อขยายการสนับสนุนออกไปในวงกว้างขึ้น อีกทั้งมีประสิทธิผลมากขึ้น นอกจากนี้ ธนาคารยังให้ความสำคัญกับการให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบ เพื่อป้องกันผลกระทบด้านสังคมและสิ่งแวดล้อมที่อาจเกิดขึ้นจากโครงการหรือกิจกรรมที่ธนาคารให้การสนับสนุน
การบริหารจัดการ
โครงการ The Great Green Transition

ธนาคารเปิดตัวโครงการ “The Great Green Transition” เพื่อส่งเสริมภาคธุรกิจไทยให้มีศักยภาพในการปรับตัวรับการเปลี่ยนแปลงเชิงนโยบาย กฎระเบียบ และข้อบังคับด้านการค้าที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อมและการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ เพื่อสร้างโอกาสในการขยายตลาดและเพิ่มมูลค่าทางธุรกิจ ผ่านการบูรณาการองค์ความรู้ นวัตกรรม และเครื่องมือทางการเงิน ภายใต้โครงการดังกล่าว ธนาคารได้จัดงานเสวนาแลกเปลี่ยนความรู้และมุมมองกับผู้เชี่ยวชาญและผู้บริหารระดับสูงจากองค์กรชั้นนำในด้านการปรับตัวธุรกิจสีเขียว อีกทั้งเปิดโครงการอบรม “Green Transition Academy” เพื่อนำเสนอข้อมูลเชิงลึกพร้อมการฝึกอบรมเชิงปฏิบัติการให้กับธุรกิจที่ต้องการเปลี่ยนผ่านสู่ความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อม นอกจากนี้ ธนาคารได้จัดทำเพจให้ความรู้บน Facebook ภายใต้ชื่อ “The Great Green Transition by Bangkok Bank” เพื่อเป็นแหล่งรวบรวมและแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับแนวโน้มสถานการณ์ด้านสิ่งแวดล้อมและการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ ความคืบหน้าของมาตรการหรือกฎระเบียบที่จะส่งผลกระทบต่อธุรกิจ และตัวอย่างการบริหารจัดการองค์กรเพื่อเปลี่ยนผ่านไปสู่ธุรกิจคาร์บอนต่ำ

การให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบ

ธนาคารบริหารจัดการความเสี่ยงด้าน ESG ในกระบวนการพิจารณาสินเชื่อ โดยบูรณาการประเด็นด้าน ESG รวมถึงการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศให้เหมาะสมกับลักษณะธุรกิจและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง เพื่อป้องกันผลกระทบเชิงลบควบคู่ไปกับการแสวงหาโอกาสในการสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมจากกิจกรรมที่ธนาคารให้การสนับสนุนสินเชื่อ ธนาคารกำหนดนโยบายการให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบเพื่อใช้เป็นแนวทางการพิจารณาสินเชื่อโดยคำนึงถึงปัจจัยด้าน ESG ธนาคารได้สื่อสารนโยบายดังกล่าวพร้อมแนวปฏิบัติไปยังทุกหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และจัดอบรมเกี่ยวกับความเสี่ยงด้าน ESG และด้านการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศให้แก่พนักงานอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้พนักงานมีความรู้ความเข้าใจอย่างถ่องแท้และสามารถทำหน้าที่ให้คำปรึกษาหรือคำแนะนำที่เป็นประโยชน์แก่ลูกค้าได้ พร้อมทั้งยังช่วยพัฒนากระบวนการพิจารณาสินเชื่อของธนาคารให้สามารถรองรับความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและด้านภูมิอากาศได้ดียิ่งขึ้น นอกจากนี้ ธนาคารยังเปิดโอกาสให้ผู้มีส่วนได้เสียสามารถแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับผลกระทบด้าน ESG ที่อาจเกิดขึ้นจากการให้สินเชื่อของธนาคาร ผ่านช่องทางการติดต่อของธนาคาร เพื่อใช้เป็นข้อมูลประกอบการทบทวนนโยบายและแนวทางปฏิบัติด้านการให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบต่อไป

ตัวชี้วัดและค่าตอบแทนของผู้บริหาร

ธนาคารได้กำหนดตัวชี้วัดให้เป็นส่วนหนึ่งของการประเมินผลการปฏิบัติงานและการกำหนดค่าตอบแทนของผู้บริหารในหน่วยงานทรัพยากรบุคคลและหน่วยธุรกิจ
สินเชื่อธุรกิจและสินเชื่อโครงการ
ธนาคารได้ผนวกประเด็นด้าน ESG เข้าไปในกระบวนการพิจารณาสินเชื่อธุรกิจและสินเชื่อโครงการตั้งแต่กระบวนการทำความรู้จักลูกค้าและการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบเรื่องฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง และการตรวจสอบประวัติเสียหายและข่าวเชิงลบด้าน ESG เช่น การทำลายสิ่งแวดล้อมและทรัพยากรธรรมชาติอย่างรุนแรง การละเมิดสิทธิแรงงานหรือสิทธิชุมชน การทุจริตคอร์รัปชัน การแข่งขันทางการค้าที่ไม่เป็นธรรม การละเมิดทรัพย์สินทางปัญญาและสิทธิในข้อมูลส่วนบุคคล เป็นต้น ทั้งนี้ ทุกคำขอสินเชื่อจะถูกพิจารณาอย่างรอบคอบและรัดกุมภายใต้มาตรฐานการพิจารณาสินเชื่อที่ธนาคารกำหนดไว้ พร้อมทั้งมีกลไกควบคุมและติดตามที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยง เพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎหมาย ด้านความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้า และด้านชื่อเสียงของธนาคาร


แนวทางการพิจารณาสินเชื่อโครงการ

ธนาคารนำหลักการอีเควเตอร์มาประยุกต์ใช้ในการกำหนดแนวทางการพิจารณาสินเชื่อโครงการที่อาจก่อให้เกิดผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม เช่น โรงไฟฟ้า เหมืองแร่ และระบบโครงสร้างพื้นฐาน อีกทั้ง ธนาคารกำหนดให้มีการพิจารณาความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมของโครงการอย่างรอบด้าน รวมถึงการนำข้อมูลการปล่อยก๊าซเรือนกระจกขอบเขตที่ 1 และ 2 การได้รับการรับรองมาตรฐานการจัดการด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม เช่น มาตรฐานระบบการจัดการสิ่งแวดล้อม ISO 14001 มาตรฐานระบบการจัดการอาชีวอนามัยและความปลอดภัย ISO 45001 ตลอดจนการบริหารจัดการความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมของโครงการ มาใช้ประกอบการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อ ธนาคารมีแนวทางการพิจารณาสินเชื่อโครงการ ดังนี้


  1. การจัดประเภทคำขอสินเชื่อโครงการตามระดับความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมเป็น 3 ประเภท ดังนี้

    • Category A โครงการที่อาจก่อให้เกิดผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมในระดับสูง
    • Category B โครงการที่อาจก่อให้เกิดผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมในระดับปานกลาง
    • Category C โครงการที่อาจก่อให้เกิดผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมในระดับต่ำหรือไม่มีผลกระทบ

  2. กรณีที่คำขอสินเชื่อโครงการถูกจัดให้อยู่ใน Category A หรือ Category B จะต้องมีการพิจารณาความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมอย่างรอบด้านตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารกำหนด


    • ลูกค้า ต้องจัดทำรายงานประเมินความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมที่ได้มาตรฐานมีการบริหารจัดการความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อม มีการกำหนดแนวทางหรือมาตรการลดความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม มีการจัดทำกระบวนการปรึกษาหารือกับผู้มีส่วนได้เสีย และมีกลไกรับเรื่องร้องเรียนหรือร้องทุกข์
    • เจ้าหน้าที่ของธนาคาร ต้องศึกษารายงานการประเมินผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมของลูกค้าตลอดจนเอกสารที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ เพื่อระบุประเด็นความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมที่สำคัญ พร้อมมาตรการป้องกันและบรรเทาความเสี่ยงและผลกระทบ เพื่อใช้เป็นข้อมูลประกอบการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อและกำหนดเงื่อนไขสัญญาที่เหมาะสม

ธนาคารกำหนดให้คำขอสินเชื่อโครงการที่เข้าข่ายอาจก่อให้เกิดผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมต้องมีมาตรการป้องกันและบรรเทาผลกระทบที่เหมาะสมและเพียงพอ โดยคำขอสินเชื่อที่ถูกจัดอยู่ใน Category A ต้องจัดให้มีผู้เชี่ยวชาญอิสระด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมทำการทบทวนการประเมินความเสี่ยง ผลกระทบ และระบบการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมของโครงการ นอกจากนี้ ธนาคารกำหนดระดับการอนุมัติสินเชื่อที่สูงขึ้นตามระดับความเสี่ยง และหลังจากที่สินเชื่อได้รับการอนุมัติแล้ว เจ้าหน้าที่ธนาคารจะติดตามผลการปฏิบัติตามมาตรการป้องกันและบรรเทาผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมเป็นประจำในช่วงเวลาทบทวนวงเงินสินเชื่อตลอดระยะเวลาของสินเชื่อโครงการ

ผลการพิจารณาสินเชื่อโครงการ ปี 2568

ประเภทความเสี่ยง

จำนวนโครงการ

Category A

2

Category B

7

Category C

0

รวม

9

ผลการพิจารณา

จำนวนโครงการ

อนุมัติ

9

ปฏิเสธ

0
อยู่ระหว่างการพิจารณา

0
สินเชื่อบุคคล

เพื่อสนับสนุนการแก้ไขปัญหาหนี้ครัวเรือนไทยอย่างยั่งยืน ธนาคารมุ่งมั่นปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การให้สินเชื่ออย่างรับผิดชอบและเป็นธรรมของธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ให้ความสำคัญกับการบริหารจัดการด้านการให้สินเชื่อตลอดวงจรหนี้โดยคำนึงถึงประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ ตั้งแต่ก่อนหรือกำลังจะเป็นหนี้ ระหว่างเป็นหนี้ เมื่อลูกค้ามีปัญหาชำระหนี้ ไปจนถึงการถูกดำเนินการตามกฎหมาย โดยดำเนินการควบคู่กับการให้ข้อมูลและคำเตือนที่ลูกค้าควรรู้เพื่อกระตุ้นพฤติกรรมและสนับสนุนให้ลูกค้ามีวินัยทางการเงินที่ดีขึ้น ธนาคารได้นำประเด็นด้าน ESG เข้ามาประกอบการพิจารณาสินเชื่อบุคคลตั้งแต่ขั้นตอนการทำความรู้จักลูกค้าและตรวจสอบข้อเท็จจริงที่เกี่ยวข้อง อีกทั้งวัตถุประสงค์ของคำขอสินเชื่อต้องไม่ขัดต่อกฎหมายและไม่ส่งผลกระทบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมอย่างรุนแรง นอกจากนี้ ธนาคารยังพิจารณาความสามารถในการชำระหนี้ที่เหมาะสมกับระดับรายได้ตามหลักเกณฑ์ของธนาคาร โดยคำนึงถึงเงินเหลือสุทธิภายหลังหักภาระผ่อนชำระที่เพียงพอต่อการดำรงชีพ เพื่อป้องกันไม่ให้ลูกค้ามีหนี้สินเกินตัวจนส่งผลกระทบต่อคุณภาพชีวิต โดยเฉพาะลูกค้ากลุ่มเปราะบาง เช่น ผู้สูงอายุ ผู้มีรายได้น้อย และผู้ที่เพิ่งเข้าสู่ตลาดแรงงาน


ธนาคารมีการติดตามพฤติกรรมการใช้จ่ายและชำระหนี้ของลูกค้าภายหลังการอนุมัติสินเชื่อ เพื่อนำข้อมูลมาใช้ประกอบการพิจารณาทบทวนวงเงินให้สอดคล้องกับความสามาถในการชำระหนี้ รวมถึงมีการติดตามสถานการณ์ทางเศรษฐกิจ สังคม ภัยธรรมชาติ และโรคระบาดที่อาจส่งผลกระทบต่อความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้า เพื่อหาแนวทางการให้ความช่วยเหลือแก่ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบ

ผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพื่อความยั่งยืน

ธนาคารพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลายเพื่อส่งเสริมกิจกรรมหรือพฤติกรรมที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม เพื่อช่วยให้ลูกค้าธุรกิจและลูกค้าบุคคลสามารถปรับตัวและเปลี่ยนผ่านสู่เศรษฐกิจคาร์บอนต่ำได้อย่างราบรื่น เป็นส่วนหนึ่งของการขับเคลื่อนประเทศให้สามารถบรรลุเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืนของสหประชาชาติและเป้าหมายคาร์บอนสุทธิเป็นศูนย์ อีกทั้งช่วยให้ธนาคารสามารถขับเคลื่อนไปสู่เป้าหมายคาร์บอนสุทธิเป็นศูนย์ของธนาคารด้วย

สินเชื่อเพื่อสิ่งแวดล้อมสำหรับลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่


  • สินเชื่อเพื่อธุรกิจพลังงานหมุนเวียน ธนาคารสนับสนุนการลงทุนด้านการผลิตและการส่งไฟฟ้าจากแหล่งพลังงานหมุนเวียนทั้งในประเทศและต่างประเทศ ได้แก่ โรงไฟฟ้าพลังงานแสงอาทิตย์ โรงไฟฟ้าพลังงานลม โรงไฟฟ้าพลังงานน้ำ และโรงไฟฟ้าชีวมวล
  • สินเชื่อโครงการระบบขนส่งมวลชนไฟฟ้า ธนาคารสนับสนุนโครงการก่อสร้างระบบขนส่งมวลชนไฟฟ้า เพื่อช่วยอำนวยความสะดวกในการเดินทางของประชาชน ลดปริมาณการจราจร และลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกที่เกิดขึ้นจากการเดินทางโดยยานพาหนะที่ใช้เชื้อเพลิงฟอสซิล
  • สินเชื่อเพื่อสนับสนุนการขนส่งที่เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม ธนาคารสนับสนุนสินเชื่อเพื่อการจัดซื้อยานพาหนะที่ปล่อยก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์เป็นศูนย์ (Zero-emission Vehicle) และสนับสนุนสินเชื่อเพื่อการผลิตรถโดยสารไฟฟ้าแก่ลูกค้าธุรกิจในต่างประเทศ
  • สินเชื่อโครงการอสังหาริมทรัพย์ที่เป็นมิตรกับสิ่วแวดล้อม ธนาคารสนับสนุนสินเชื่อให้แก่โครงการอสังหาริมทรัพย์ทั้งในประเทศและต่างประเทศที่ได้รับการรับรองมาตรฐานอาคารสีเขียวและอาคารที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมที่เป็นที่ยอมรับในระดับสากล
  • สินเชื่อเพื่อการอนุรักษ์พลังงานและสิ่งแวดล้อม ธนาคารสนับสนุนธุรกิจขนาดใหญ่ทั้งในประเทศและต่างประเทศให้ดำเนินธุรกิจอย่างเป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมและใช้พลังงานอย่างมีประสิทธิภาพ โดยการสนับสนุนสินเชื่อให้แก่กิจกรรมต่าง ๆ เช่น การนำวัสดุกลับมาใช้ใหม่ การบำบัดของเสียโดยวิธีชีวภาพ การเพิ่มประสิทธิภาพการใช้พลังงาน การใช้พลังงานหมุนเวียนและระบบกักเก็บพลังงาน เป็นต้น


สินเชื่อที่เชื่อมโยงกับการดำเนินงานด้านความยั่งยืน

ธนาคารสร้างแรงจูงใจให้ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ทั้งในประเทศและต่างประเทศบรรลุเป้าหมายด้านความยั่งยืนของตนเอง ผ่านการสนับสนุนสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับการดำเนินงานด้านความยั่งยืน โดยลูกค้าจะได้รับสิทธิประโยชน์พิเศษหากสามารถดำเนินงานจนบรรลุเป้าหมายด้านความยั่งยืนที่กำหนดไว้ได้ เช่น การลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจก การเพิ่มประสิทธิภาพการใช้พลังงาน การลดการใช้ทรัพยากรต่าง ๆ เป็นต้น

สินเชื่อเพื่อสิ่งแวดล้อมและส่งเสริมความยั่งยืนสำหรับลูกค้าเอสเอ็มอี


  • สินเชื่อเพื่อการติดตั้งระบบโซลาร์เซลล์ ธนาคารสนับสนุนการลงทุนติดตั้งระบบโซลาร์เซลล์ในสถานประกอบการเพื่อช่วยลดต้นทุนค่าไฟฟ้าและหลีกเลี่ยงการปล่อยก๊าซเรือนกระจก
  • สินเชื่อที่ส่งเสริมกิจกรรมเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ธนาคารสนับสนุนเอสเอ็มอีให้ดำเนินธุรกิจอย่างเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ตลอดจนสนับสนุนนโยบายการพัฒนาเศรษฐกิจชีวภาพ เศรษฐกิจหมุนเวียน เศรษฐกิจสีเขียว (BCG Economy) ของประเทศ ผ่านการสนับสนุนสินเชื่อเพื่อการลงทุนด้านการลดการใช้พลังงาน การจัดการของเสียเพื่อนำกลับมาใช้ใหม่หรือใช้ซ้ำ การผลิตหรือการใช้วัสดุชีวภาพทดแทนการใช้สารเคมีที่สร้างปัญหาสิ่งแวดล้อม
  • สินเชื่อบัวหลวงกรีนเพื่อการเปลี่ยนผ่านสู่ความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อม ธนาคารสนับสนุนภาคธุรกิจ โดยเฉพาะเอสเอ็มอีให้เปลี่ยนผ่านไปสู่ความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อมผ่านการให้สินเชื่ออัตราดอกเบี้ยพิเศษเพื่อสนับสนุนการลงทุน 3 ด้าน คือ การลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก การปรับตัวรับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ และการลดการสร้างมลพิษ
  • สินเชื่อบัวหลวงเพื่อการปรับตัวธุรกิจ ธนาคารสนับสนุนสินเชื่ออัตราดอกเบี้ยพิเศษสำหรับเอสเอ็มอีที่ต้องการเสริมสภาพคล่องในการฟื้นฟูธุรกิจที่ได้รับผลกระทบจากสถานการณ์การแพร่ระบาดของโควิด-19 ให้สามารถประกอบกิจการต่อไปได้ รวมทั้งต้องการลงทุนเพื่อให้สามารถปรับตัวเข้ากับการเปลี่ยนแปลงในโลกยุคใหม่ โดยให้การสนับสนุนการลงทุนใน 3 รูปแบบ ได้แก่ การดำเนินธุรกิจที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม การดำเนินธุรกิจโดยใช้เทคโนโลยีดิจิทัล และการดำเนินธุรกิจโดยใช้นวัตกรรมแห่งโลกอนาคต
  • สินเชื่อส่งเสริมการจ้างงาน ธนาคารสนับสนุนสินเชื่ออัตราดอกเบี้ยพิเศษแก่เอสเอ็มอีเพื่อส่งเสริมการรักษาระดับการจ้างงานของผู้ประกอบการที่ประสบปัญหาสภาพคล่องมาตั้งแต่สถานการณ์การแพร่ระบาดของโควิด-19 ภายใต้เงื่อนไขต้องรักษาการจ้างงานเดิมไม่ต่ำกว่าร้อยละ 80


สินเชื่อเพื่อสิ่งแวดล้อมและส่งเสริมความยั่งยืนสำหรับลูกค้าบุคคล

ธนาคารสนับสนุนสินเชื่อบัวหลวงพูนผลกรีนสำหรับการปรับปรุงที่อยู่อาศัยให้เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ประหยัดพลังงาน และเอื้อต่อการอยู่อาศัยของผู้สูงอายุและผู้พิการ อีกทั้ง ธนาคารสนับสนุนสินเชื่อบ้านบัวหลวงกรีนสำหรับการซื้อที่อยู่อาศัยใหม่ที่มีการติดตั้งระบบโซลาร์เซลล์บนหลังคาจากโครงการอสังหาริมทรัพย์ที่เป็นพันธมิตรกับธนาคาร นอกจากนี้ ธนาคารยังสนับสนุนสินเชื่อเพื่อการซื้อห้องชุดในอาคารชุดหรือแฟลตเพื่ออยู่อาศัยสำหรับผุ้มีรายได้น้อย

ตราสารหนี้ด้านความยั่งยืน

ธนาคารมีบทบาทสำคัญในการสนับสนุนการระดมทุนให้แก่โครงการหรือกิจกรรมที่ก่อประโยชน์ด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม ทั้งที่เป็นของภาครัฐและภาคเอกชนอย่างต่อเนื่อง ผ่านการเป็นผู้จัดการการจัดจำหน่ายตราสารหนี้ด้านความยั่งยืนตามมาตรฐานสากล ได้แก่ ตราสารหนี้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม ตราสารหนี้เพื่อพัฒนาสังคม ตราสารหนี้เพื่อความยั่งยืน และตราสารหนี้ส่งเสริมความยั่งยืน อีกทั้ง ธนาคารยังเป็นผู้ให้คำปรึกษาด้านการออกตราสารหนี้สีเขียวและตราสารหนี้ส่งเสริมความยั่งยืนให้กับธุรกิจที่ต้องการระดมทุนผ่านตลาดทุน

กองทุนเพื่อความยั่งยืน

ธนาคารสนับสนุนธุรกิจที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม ตลอดจนมีธรรมาภิบาลที่ดี โดยร่วมกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนในเครือทำการคัดเลือกและนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ส่งเสริมความยั่งยืน โดย ณ สิ้นปี 2568 ธนาคารมีการเสนอขายกองทุนเพื่อความยั่งยืนทั้งสิ้น 16 กองทุน คิดเป็นมูลค่าทรัพย์สินสุทธิภายใต้การจัดการของธนาคาร (AUM) เท่ากับ 28,245.69 ล้านบาท

กองทุน

กลยุทธ์การลงทุน

นโยบายการลงทุน

มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (ล้านบาท)

• กองทุนรวมคนไทยใจดี (B-KIND)

ESG Integration

ลงทุนในบริษัทที่มีส่วนร่วมรับผิดชอบต่อสังคมใน 4 ด้าน ได้แก่ สิ่งแวดล้อม สังคม ธรรมาภิบาล และการต่อต้านคอร์รัปชั่น กองทุนมีนโยบายนำร้อยละ 40 ของรายได้จากค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนไปบริจาคให้แก่มูลนิธิหรือหน่วยงานพัฒนาสังคม

264.16

• กองทุนรวมบัวหลวงหุ้นธรรมาภิบาลไทย (B-THAICG)

• กองทุนเปิดบัวหลวงสิริผลบรรษัทภิบาล (BSIRICG)

• กองทุนเปิดบัวหลวงสิริผลบรรษัทภิบาลเพื่อการเลี้ยงชีพ (BSIRIRMF)

ESG Integration

ลงทุนในบริษัทที่มีการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยพิจารณาจากการจัดอันดับ CG Scoring ของสมาคมส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทยหรือหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง และสำหรับกองทุน B-THAICG มีการพิจารณาถึงการได้รับการรับรองเป็นสมาชิกแนวร่วมต่อต้านคอร์รัปชั่นของภาคเอกชนไทยด้วย

5,290.64

• กองทุนเปิดบัวหลวงยั่งยืน
(B-SIP)

• กองทุนเปิดบัวหลวงยั่งยืนเพื่อการเลี้ยงชีพ (B-SIPRMF)

• กองทุนเปิดบัวหลวงยั่งยืนเพื่อการออม (B-SIPSSF)

Thematic Investing

ลงทุนในบริษัททั่วโลกที่มีการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน โดยคำนึงถึงผลกระทบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมในขั้นตอนการผลิตสินค้าและบริการ

3,840.90

• กองทุนเปิดบีแคป คลีน อินโนเวชั่น (BCAP-CLEAN)

Thematic Investing

ลงทุนในหลักทรัพย์หรือตราสารของบริษัทที่ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับนวัตกรรมที่ช่วยรักษาสิ่งแวดล้อมให้คงอยู่อย่างยั่งยืน เช่น พลังงานสะอาด ยานยนต์ไฟฟ้า เศรษฐกิจหมุนเวียน การจัดการขยะ อุปกรณ์กักเก็บพลังงาน เป็นต้น

462.89

• กองทุนรวมบัวหลวงทศพลไทยเพื่อความยั่งยืน (B-TOP-THAIESG)

• กองทุนรวมบัวหลวงหุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน (B-EQ-THAIESG)

• กองทุนรวมบัวหลวงตราสารภาครัฐไทยเพื่อความยั่งยืน (B-SI-THAIESG)

• กองทุนรวมบัวหลวงผสมไทยเพื่อความยั่งยืน (B-MIXED-THAIESG)

ESG Integration

ลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่ได้รับการยอมรับว่ามีความโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อมหรือด้านความยั่งยืน และพันธบัตรและหุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม เพื่อความยั่งยืน หรือเพื่อส่งเสริมความยั่งยืน

9,816.17

• กองทุนรวมบัวหลวงหุ้นไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (BEQD-TESGX)

• กองทุนรวมบัวหลวงผสม 70/30 ไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (BM70-TESGX)

• กองทุนรวมบัวหลวงผสมปันผลไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (BMDIV-TESGX)

• กองทุนเปิดบีแคป เซ็ท ไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (BCAPSETTHAIESGX)

ESG Integration

ลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่ได้รับการคัดเลือกจากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยว่ามีความโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อมหรือด้านความยั่งยืน มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจก มีธรรมาภิบาลที่ดี รวมถึงพันธบัตรและหุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม เพื่อความยั่งยืน หรือเพื่อส่งเสริมความยั่งยืน

8,570.93

การมีส่วนร่วมกับหน่วยงานพันธมิตรและลูกค้าในประเด็นด้าน ESG

ธนาคารให้ความสำคัญกับการสร้างการมีส่วนร่วมกับหน่วยงานพันธมิตรและลูกค้าในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับโอกาสและความท้าทายด้าน ESG ผ่านการนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่สนับสนุนกิจกรรมที่สร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม การให้คำปรึกษาแนะนำแก่ลูกค้า และการจัดกิจกรรมส่งเสริมความรู้ด้านความยั่งยืนหรือด้าน ESG เช่น การจัดสัมมนาและการอบรมเชิงปฏิบัติการ และการนำเสนอข้อมูลผ่านช่องทางการสื่อสารออนไลน์ของธนาคาร

การมีส่วนร่วมกับหน่วยงานพันธมิตร

ธนาคารเข้าร่วมโครงการ Transition Finance for Low Carbon Industries ภายใต้ความร่วมมือระหว่างสมาคมธนาคารไทยและสภาอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทยเพื่อสนับสนุนการเปลี่ยนผ่านของธุรกิจไทยสู่ธุรกิจคาร์บอนต่ำ ธนาคารทำหน้าที่สนับสนุนเงินทุนให้แก่ผู้ประกอบการที่สนใจลงทุนเพื่อลดปริมาณการปล่อยก๊าซเรือนกระจกหรือปรับตัวรองรับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ โดยโครงการมีการสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับการวัดคาร์บอนฟุตพริ้นท์องค์กร พร้อมจูงใจให้เอสเอ็มอีวัดคาร์ฟุตพริ้นท์และดำเนินการลดการสนับสนุนสินเชื่อจากธนาคาร

ธนาคารร่วมกับกรมการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและสิ่งแวดล้อมดำเนินการสนับสนุนเชิงธุรกิจและการตลาดให้แก่ผู้ประกอบการโรงแรม G Green ที่ได้รับการรับรองมาตรฐาน Green Hotel จากกรมการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและสิ่งแวดล้อมให้เปลี่ยนผ่านสู่เศรษฐกิจสีเขียว โดยธนาคารสนับสนุนสินเชื่อบัวหลวงกรีนเพื่อการเปลี่ยนผ่านสู่ความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อมให้แก่ผู้ประกอบการดังกล่าว อีกทั้งออกโปรโมชันบัตรเครดิตธนาคารกรุงเทพสำหรับลูกค้าที่ใช้บริการโรงแรม G Green ที่เข้าร่วมรายการ เพื่อช่วยสร้างความตระหนักถึงการดำเนินธุรกิจโรงแรมที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมพร้อมทั้งกระตุ้นความต้องการของผู้บริโภคในการใช้บริการโรงแรม G Green

การมีส่วนร่วมกับลูกค้าธุรกิจ

ธนาคารสนับสนุนสินเชื่อเพื่อความยั่งยืนควบคู่กับการให้ความรู้แก่ลูกค้าเพื่อเปลี่ยนผ่านธุรกิจที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมมากขึ้น ได้แก่ ความรู้เกี่ยวกับการวัดหรือลดก๊าซเรือนกระจก ผลกระทบของกติกาใหม่ เช่น EU CBAM และ EUDR ตลอดจนแนวทางการปรับตัวรับความท้าทายด้านภูมิอากาศ พร้อมให้คำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมกับการลงทุนของลูกค้า

ธนาคารได้จัดตั้งหน่วยงานสนับสนุนการยกระดับความสามารถทางเทคโนโลยีของผู้ประกอบการ เพื่อให้คำปรึกษาลูกค้าเกี่ยวกับการยกกระดับเทคโนโลยีเพื่อเพิ่มผลิตภาพการผลิต ลดต้นทุน ลดคาร์บอน และพัฒนาสินค้าใหม่ ตลอดจนให้คำปรึกษาเกี่ยวกับมาตรการส่งเสริมการลงทุนและการสนับสนุนด้านการวิจัยและพัฒนาของภาครัฐ ผ่านผู้เชี่ยวชาญจากทั้งภายในและภายนอกธนาคาร โดยมุ่งหวังให้ลูกค้าสามารถปรับตัวเพื่อเปลี่ยนผ่านไปสู่เศรษฐกิจคาร์บอนต่ำได้อย่างราบรื่น นอกจากนี้ ในส่วนของการระดมทุนในตลาดทุน ธนาคารสนับสนุนการระดมทุนให้แก่โครงการหรือกิจกรรมที่เป็นประโยชน์ต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมของลูกค้า ผ่านการเป็นผู้จัดการการจัดจำหน่ายตราสารหนี้ที่ดำเนินการตามมาตรฐานสากล รวมถึงให้คำปรึกษาด้านการออกหุ้นกู้สีเขียวและหุ้นกู้เพื่อความยั่งยืนให้กับธุรกิจที่สนใจระดมทุนผ่านตลาดทุน

ธนาคารสนับสนุนด้านองค์ความรู้ให้แก่ลูกค้า โดยร่วมมือกับพันธมิตรทั้งภาครัฐและเอกชนจัดกิจกรรมเพื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลและความคิดเห็นกับลูกค้าในประเด็นความเสี่ยงและโอกาสด้าน ESG พร้อมทั้งเพิ่มพูนความรู้ในการเปลี่ยนผ่านธุรกิจสู่ความยั่งยืน

การมีส่วนร่วมกับลูกค้าบุคคล

ธนาคารสร้างการมีส่วนร่วมกับลูกค้าบุคคลโดยการส่งเสริมให้ลูกค้ามีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับประเด็นด้านความยั่งยืนที่มีความสำคัญกับลูกค้า เช่น การวางแผนทางการเงินเพื่อเตรียมเกษียณ การจัดการหนี้ บ้านประหยัดพลังงาน ผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพื่อความยั่งยืนของธนาคาร เป็นต้น ธนาคารได้เผยแพร่ความรู้ด้านความยั่งยืนผ่านช่องทางการสื่อสารออนไลน์ต่าง ๆ ของธนาคารอย่างต่อเนื่อง เช่น เว็บไซต์ธนาคาร, Facebook, LINE Official และโมบายแบงก์กิ้งธนาคารกรุงเทพ อีกทั้งมีการออกบูธในงาน Money Expo 2025 และ Sustainability Expo 2025 เพื่อถ่ายทอดการดำเนินงานด้านความยั่งยืนของธนาคารพร้อมให้คำปรึกษาแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพื่อความยั่งยืนแก่ลูกค้าและประชาชนที่สนใจ

เครื่องมือช่วยเหลือ

ธนาคารพร้อมให้คำปรึกษาและดูแลคุณ
ในทุกธุรกรรมทางการเงิน

เครื่องมือช่วยเหลือ

ธนาคารพร้อมให้คำปรึกษาและดูแลคุณในทุกธุรกรรมทางการเงิน

เว็บไซต์นี้ใช้คุกกี้ เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานที่ดีให้กับท่าน และเพื่อพัฒนาคุณภาพการให้บริการเว็บไซต์ที่ตรงต่อความต้องการของท่านมากยิ่งขึ้น ท่านสามารถทราบรายละเอียดเกี่ยวกับคุกกี้ได้ที่
นโยบายการใช้คุกกี้

คุณกำลังจะออกจากเว็บไซต์ธนาคารกรุงเทพ

ตกลง ยกเลิก