โจทย์หลักของความยากในการดูแลพอร์ตการลงทุนด้วยตัวเอง
- อยากจัดพอร์ตให้บรรลุเป้าหมายการลงทุน เพื่อเตรียมไว้ใช้ยามเกษียณ แต่ไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไร
- ไม่มีเวลาปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมตามสภาวะตลาด
- กองทุน RMF มีความหลากหลาย ยิ่งท้าทายการตัดสินใจเลือกลงทุน
ลงทุนผ่านกลุ่มกองทุน B-WEALTH RMF Series ตอบโจทย์ความท้าทายของการดูแลพอร์ตการลงทุนด้วยตัวเอง
- B-WEALTH RMF เป็นกองทุนที่ออกแบบมาให้สอดคล้องเป้าหมายการลงทุน จัดพอร์ตการลงทุนโดยผู้เชี่ยวชาญทั้งในและต่างประเทศ
- B‑WEALTH RMF มีผู้จัดการกองทุนดูแลปรับสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสมตามสภาวะตลาด
- B-WEALTH RMF คัดเลือกกองทุนคุณภาพ จาก บลจ. ทั้งในและต่างประเทศ เพื่อรวมการลงทุนไว้ในกองทุนเดียว
กลุ่มกองทุน B-WEALTH RMF Series เป็นกองทุนรวมประเภทกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund: RMF) ชนิด Asset Allocation ที่ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงกองทุนทั้งในและต่างประเทศ โดยมีตัวเลือก 5 กองทุนให้เลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุน บริหารโดยทีมผู้จัดการกองทุนของ บลจ. บัวหลวง ทั้งนี้ บริษัทจัดการได้แต่งตั้ง ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) (“BBL”) ซึ่งเป็นธนาคารพาณิชย์ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย เป็นที่ปรึกษาการลงทุนของกองทุน โดยให้คำแนะนำด้านการลงทุน และมุมมองการลงทุน เพื่อใช้เป็นแนวทางในการวิเคราะห์และการจัดสรรการลงทุน (Asset Allocation) รวมถึงให้คำปรึกษาด้านนโยบายและกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนภายใต้ข้อตกลงที่กำหนด โดยไม่มีอำนาจควบคุมการดำเนินการของบริษัทจัดการแต่อย่างใด และไม่มีอำนาจการตัดสินใจในการจัดการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นการซื้อขายหลักทรัพย์ หรือการจัดการด้านอื่นใดก็ตาม
- B-WEALTHCRMF กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Conservative เพื่อการเลี้ยงชีพ
เน้นลงทุนตราสารหนี้ผ่านกองทุนรวม เคียงข้างโอกาสเติบโต
ระดับความเสี่ยง : 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
กลุ่มกองทุนรวม: กลุ่ม Conservative Allocation
ในสภาวะปกติกองทุน B-WEALTHCRMF จะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงรวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 20% ของ NAV - B-WEALTHMRMF กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Moderate เพื่อการเลี้ยงชีพ
โอกาสเติบโตค่อยเป็นค่อยไป สู่เป้าหมายการลงทุน
ระดับความเสี่ยง : 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
กลุ่มกองทุนรวม: กลุ่ม Moderate Allocation
ในสภาวะปกติกองทุน B-WEALTHMRMF จะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงรวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 40% ของ NAV - B-WEALTHBRMF กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Balanced เพื่อการเลี้ยงชีพ
สมดุลทุกการลงทุน เพื่อโอกาสการเติบโตอย่างต่อเนื่อง
ระดับความเสี่ยง : 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
กลุ่มกองทุนรวม: กลุ่ม Moderate Allocation
ในสภาวะปกติกองทุน B-WEALTHBRMF จะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงรวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 60% ของ NAV - B-WEALTHDRMF กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Dynamic เพื่อการเลี้ยงชีพ
ยืดหยุ่นทุกสถานการณ์ เพื่อโอกาสที่มากกว่า
ระดับความเสี่ยง : 6 เสี่ยงสูง
กลุ่มกองทุนรวม: กลุ่ม Aggressive Allocation
ในสภาวะปกติกองทุน B-WEALTHDRMF จะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงรวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 80% ของ NAV - B-WEALTHGRMF กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ
โอกาสเติบโตได้ไกลกว่า เพื่อเป้าหมายที่สูงกว่า
ระดับความเสี่ยง : 6 เสี่ยงสูง
กลุ่มกองทุนรวม: กลุ่ม Aggressive Allocation
ในสภาวะปกติกองทุน B-WEALTHGRMF จะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูงรวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 100% ของ NAV
ทำไมกลุ่มกองทุน B-WEALTH RMF Series จึงน่าสนใจลงทุน
- ลดความยุ่งยากในการจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อเตรียมพร้อมยามเกษียณ ไม่ต้องเลือกลงทุนหลายกองทุน เพราะกลุ่มกองทุน B-WEALTH RMF Series เป็นกองทุนรวมที่มีการจัดพอร์ตลงทุนให้แล้ว มีหลายนโยบายการลงทุนให้เลือกตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุน ไม่ว่าจะเป็นผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาว หรือผู้ที่วางแผนเกษียณ
- มีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลพอร์ตการลงทุน แม้ผู้ลงทุนไม่ได้ติดตามต่อเนื่อง ไม่ต้องปรับกลยุทธ์และสัดส่วนการลงทุนเอง เพราะมีทีมผู้เชี่ยวชาญดูแลปรับพอร์ตการลงทุนในกองทุนรวมนั้น ๆ ตามนโยบายการลงทุนและความเหมาะสมกับสถานการณ์ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
- ความผันผวนถูกจัดการในระดับที่ “เหมาะสม” โอกาสสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนคุณภาพจากบลจ. ทั้งในและต่างประเทศ ที่ออกแบบมาให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมในแต่ละนโยบายการลงทุนของกองทุนรวมนั้น ๆ
- สามารถลงทุนเป็นพอร์ตหลัก Core Portfolio สะสมโอกาสสู่เป้าหมายการลงทุนระยะยาว ช่วยสร้างวินัยและทำให้การลงทุนง่ายขึ้น
ที่มา : BBLAM ก.ย. 69
5 ทางเลือกการลงทุนที่ออกแบบตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุน
กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Balanced (B-WEALTHB)
เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและการเติบโต ซึ่งจัดสัดส่วนการลงทุนระหว่างตราสารทุนและตราสารหนี้ผ่านกองทุนรวมใกล้เคียงกัน
กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Conservative (B-WEALTHC)
เหมาะกับผู้ลงทุนที่รับความผันผวนได้ต่ำ ลงทุนในตราสารหนี้ผ่านกองทุนรวม
กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Dynamic (B-WEALTHD)
เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการเน้นการเติบโตมากขึ้น โดยเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนต่างประเทศผ่านกองทุนรวม ทำให้พอร์ตมีโอกาสรับประโยชน์จากการเติบโตของเศรษฐกิจโลก
กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Growth (B-WEALTHG)
เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการเน้นลงทุนในตราสารทุนต่างประเทศผ่านกองทุนรวมเป็นหลัก เพื่อสร้างโอกาสในการเติบโตระยะยาว และลดการลงทุนในตราสารหนี้ผ่านกองทุนรวมลง
กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Moderate (B-WEALTHM)
เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการเพิ่มสัดส่วนตราสารทุนผ่านกองทุนรวมเข้ามา เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว แต่ยังคงต้องการลงทุนในตราสารหนี้ผ่านกองทุนรวมเป็นหลัก
จุดเด่นกองทุน
ง่าย
มีผู้จัดการกองทุนคอยดูแล ปรับพอร์ตลงทุนให้
ครบ
ลงทุนในสินทรัพย์หลากหลาย เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่ดี
B-WEALTH RMF Series
5 กองทุนจาก บลจ. บัวหลวง ที่รวมพันธมิตรผู้จัดการกองทุนระดับโลก ผสานกับความเชี่ยวชาญของ บลจ. บัวหลวง พร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี เมื่อลงทุนตามเงื่อนไขของกรมสรรพากร
รายละเอียดกองทุน
ชื่อกองทุน
- กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Conservative เพื่อการเลี้ยงชีพ (B-WEALTHCRMF)
- กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Moderate เพื่อการเลี้ยงชีพ (B-WEALTHMRMF)
- กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Balanced เพื่อการเลี้ยงชีพ (B-WEALTHBRMF)
- กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Dynamic เพื่อการเลี้ยงชีพ (B-WEALTHDRMF)
- กองทุนเปิดบัวหลวง Wealth Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ (B-WEALTHGRMF)
ความเสี่ยง/กลุ่มกองทุน
|
รหัสกองทุน |
ระดับความเสี่ยงกองทุน |
กลุ่มกองทุน |
|
B-WEALTHCRMF |
5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) |
กลุ่ม Conservative Allocation |
|
B-WEALTHMRMF |
5(เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) |
กลุ่ม Moderate Allocation |
|
B-WEALTHBRMF |
5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) |
กลุ่ม Moderate Allocation |
|
B-WEALTHDRMF |
6 (เสี่ยงสูง) |
กลุ่ม Aggressive Allocation |
|
B-WEALTHGRMF |
6 (เสี่ยงสูง) |
กลุ่ม Aggressive Allocation |
ประเภทกองทุน
- กองทุนรวมผสม
- กองทุนรวมหน่วยลงทุน
- กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ
- กองทุนรวมที่มีนโยบายเปิดให้มีการลงทุนในกองทุนรวมอื่นภายใต้ บลจ. เดียวกัน
- กองทุนรวมที่ลงทุนแบบมีความเสี่ยงทั้งในและต่างประเทศ
นโยบายการลงทุน
- กองทุนมีนโยบายกระจายการลงทุนในทรัพย์สินทั้งในและต่างประเทศ ดังนี้
- หน่วยลงทุนของกองทุนรวม ตราสารหนี้
- หน่วยลงทุนของกองทุนรวมตราสารทุน
- หน่วยลงทุนของกองทุนรวมผสม
- หน่วยลงทุนของกองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก เช่น สินค้าโภคภัณฑ์ (น้ำมัน ทองคำ) เป็นต้น
- หน่วยลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ และ/หรือ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และ/หรือ หน่วยลงทุนของกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน
-
ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมข้างต้นซึ่งรวมถึงกองทุนรวมอีทีเอฟ (กองทุนปลายทาง) ตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป โดยมี Net Exposure ในหน่วยลงทุนของกองทุนดังกล่าวเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนและมีสัดส่วนการลงทุนในหน่วยลงทุนของแต่ละกองทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีกองทุนละไม่เกินร้อยละ 79 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งสัดส่วนการลงทุนในหน่วยลงทุนของแต่ละกองทุนจะขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน โดยสามารถปรับเปลี่ยนได้ตามสภาวะการลงทุนหรือการคาดการณ์สภาวะการลงทุนในแต่ละขณะ
- กองทุน B-WEALTHCRMF ในสภาวะปกติจะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูง เช่น ตราสารทุน ทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น ซึ่งเป็นการลงทุนผ่านหน่วยลงทุนของกองทุนรวมตาม 2.- 5. รวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- กองทุน B-WEALTHMRMF ในสภาวะปกติจะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูง เช่น ตราสารทุน ทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น ซึ่งเป็นการลงทุนผ่านหน่วยลงทุนของกองทุนรวมตาม 2.- 5. รวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 40 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- กองทุน B-WEALTHBRMF ในสภาวะปกติจะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูง เช่น ตราสารทุน ทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น ซึ่งเป็นการลงทุนผ่านหน่วยลงทุนของกองทุนรวมตาม 2.- 5. รวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 60 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- กองทุน B-WEALTHDRMF ในสภาวะปกติจะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูง เช่น ตราสารทุน ทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น ซึ่งเป็นการลงทุนผ่านหน่วยลงทุนของกองทุนรวมตาม 2.- 5. รวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- กองทุน B-WEALTHGRMF ในสภาวะปกติจะลงทุนในทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงสูง เช่น ตราสารทุน ทรัพย์สินทางเลือก เป็นต้น ซึ่งเป็นการลงทุนผ่านหน่วยลงทุนของกองทุนรวมตาม 2.- 5. รวมกันโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 100 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- บริษัทจัดการได้แต่งตั้ง ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) (“BBL”) ซึ่งเป็นธนาคารพาณิชย์ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย เป็นที่ปรึกษาการลงทุนของกองทุน โดยให้คำแนะนำด้านการลงทุน และมุมมองการลงทุน เพื่อใช้เป็นแนวทางในการวิเคราะห์และการจัดสรรการลงทุน (Asset Allocation) รวมถึงให้คำปรึกษาด้านนโยบายและกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนภายใต้ข้อตกลงที่กำหนด โดยไม่มีอำนาจควบคุมการดำเนินการของบริษัทจัดการแต่อย่างใด และไม่มีอำนาจการตัดสินใจในการจัดการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นการซื้อขายหลักทรัพย์ หรือการจัดการด้านอื่นใดก็ตาม
- กองทุนลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมที่อยู่ภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการ โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี ไม่เกินร้อยละ 100 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมอีทีเอฟ ที่มีการบริหารจัดการกองทุนในลักษณะ Leveraged Management หรือ Inverse Management เพื่อเป็นเครื่องมือในการบริหารจัดการลงทุนของกองทุนรวม (Portfolio Management)
- กองทุนลงทุนในต่างประเทศโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 79 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- กองทุนลงทุนใน Derivatives เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน รวมถึงเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารการลงทุน (EPM) และ/หรือ Structured Note
- มุ่งหวังให้ผลการดำเนินงานของกองทุนสูงกว่าอัตราผลตอบแทนขั้นตํ่า ซึ่งคำนวณมาจากการ จัดทำแบบจำลองการลงทุนย้อนหลัง (Hurdle Rate) (Active Management)
การจ่ายเงินปันผล
ไม่มีนโยบายการจ่ายเงินปันผล
การซื้อและการขายคืนหน่วยลงทุน
ช่วง IPO: วันที่ 23 ก.ย. 69 – 30 ก.ย. 69
หลัง IPO: ตั้งแต่วันที่ 5 ต.ค. 69 เป็นต้นไป
|
ทุกวันทำการซื้อกองทุน เวลา 08.30 – 15.30 น. | |
|
ทุกวันทำการซื้อกองทุน เวลา 08.30 – 16.00 น. |
|
หลัง IPO: ตั้งแต่วันที่ 5 ต.ค. 69 เป็นต้นไป
|
ทุกวันทำการซื้อขายกองทุน เวลา 08.30 – 15.30 น. | |
|
ทุกวัน ตลอด 24 ชั่วโมง (รายการหลังเวลา 16.00 น. หรือ รายการในวันหยุดทำการซื้อขายถือเป็นรายการ ของวันทำการซื้อขายถัดไป) |
|
บริษัทจัดการ
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด
ผู้ดูแลผลประโยชน์
ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)
นายทะเบียนฯ
ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
ข้อมูลสำคัญกองทุน
ดาวน์โหลดไฟล์ข้อมูลต่าง ๆ ของกองทุน B-WEALTHCRMF, B-WEALTHMRMF, B-WEALTHBRMF, B-WEALTHDRMF, B-WEALTHGRMF
กองทุน B-WEALTHCRMF
กองทุน B-WEALTHMRMF
กองทุน B-WEALTHBRMF
กองทุน B-WEALTHDRMF
คำเตือน
- การลงทุนมิใช่การฝากเงินและมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวนเมื่อไถ่ถอน (ไม่คุ้มครองเงินต้น)
- ผู้ลงทุนต้องศึกษาและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า ข้อมูลสำคัญ นโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง ผลการดำเนินงาน สิทธิประโยชน์ทางภาษีและผลกระทบกรณีผิดเงื่อนไขการลงทุนที่ระบุในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม RMF ก่อนตัดสินใจลงทุน
- กองทุนที่มีการลงทุนในต่างประเทศมิได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งหมดหรือเกือบทั้งหมด ทั้งนี้ อยู่ในดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ดังนั้น ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในกองทุนดังกล่าว หรืออาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
- กรณีไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกรมสรรพากร
สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม หรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่
ธนาคารกรุงเทพ โทร. 1333 www.bangkokbank.com,
บลจ. บัวหลวง โทร. 0 2674 6488 กด 8 www.bblam.co.th
เครื่องมือช่วยเหลือ
ธนาคารพร้อมให้คำปรึกษาและดูแลคุณ
ในทุกธุรกรรมทางการเงิน
เครื่องมือช่วยเหลือ
ธนาคารพร้อมให้คำปรึกษาและดูแลคุณ
ในทุกธุรกรรมทางการเงิน
เว็บไซต์นี้ใช้คุกกี้ เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานที่ดีให้กับท่าน และเพื่อพัฒนาคุณภาพการให้บริการเว็บไซต์ที่ตรงต่อความต้องการของท่านมากยิ่งขึ้น ท่านสามารถทราบรายละเอียดเกี่ยวกับคุกกี้ได้ที่
นโยบายการใช้คุกกี้
